单选题

对于净资产占总资产比例较低的客户来说,理财规划师应当建议他们(),提高净资产比例。

A. 采取扩大储蓄投资的方式
B. 提高资产流动性
C. 以住房抵押贷款购买住房
D. 降低资产流动性

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单选题
对于净资产占总资产比例较低的客户来说,理财规划师应当建议他们(),提高净资产比例。
A.采取扩大储蓄投资的方式 B.提高资产流动性 C.以住房抵押贷款购买住房 D.降低资产流动性
答案
单选题
如果某客户的净资产占总资产比例过大,说明()。
A.客户家庭财务结构很合理 B.客户家庭可以通过增加债务进一步优化财务结构 C.客户家庭支出过多,应开源节流 D.客户家庭资产配置状况良好
答案
单选题
我行向特定高净值客户发行理财产品,该理财产品的负债比例(即总资产/净资产)不得超过该产品净资产的()
A.1.4 B.2 C.2.4 D.3
答案
单选题
理财规划师需要特别注意客户各类投资资产的价值是指()。
A.市场价值 B.历史价值 C.依照资产的现行市价和资产现在的状态得到的资产的当前价值 D.重置价值
答案
单选题
一般来说,理财规划师每年需要对客户的理财规划方案评估()。
A.一次 B.两次 C.三次 D.四次
答案
多选题
对于处于退休养老期的客户来说,理财规划师给出的建议中,合理的有( )。
A.退休养老期的主要理财任务是稳健投资、保住财产 B.退休养老期投资的基本目标是保本 C.退休养老期最佳的投资工具是债券或债券型基金 D.退休养老金的最大财务支出是日常养老费 E.退休养老期还有遗产规划
答案
判断题
一般来说,理财规划师提供理财规划服务均是个人行为,所以在确定客户的理财意向后,理财规划师应以本人的名义与客户签订书面合同。()
答案
判断题
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。( )
答案
判断题
理财规划师为客户做的投资规划收益越高,理财规划师的水平就越高。()
A.正确 B.错误
答案
主观题
理财规划师要对客户现行
答案
热门试题
是理财规划师根据客户 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师所在机构为原告,客户为被告,理财规划师属于代理人。() 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率主要取决于()。 是指理财产品总资产/理财产品净资产。商业银行计算理财产品总资产时,应当按照穿透原则合并计算理财产品所投资的底层资产() 理财规划师为客户提供理财规划服务属于行为。 理财规划师为客户提供理财规划服务属于()行为。 客户应当声明,理财规划师并未对客户理财方案的实施效果做出任何( ) 理财规划师在首次交付客户理财规划方案后还要为客户提供持续理财服务,其中理财规划师对客户理财规划方案评估的频率上要取决于()。 资产管理产品应当设定负债比例(总资产/净资产)上限,同类产品适用统一的负债比例上限。每只开放式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的,每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的() 如果理财规划师代表所在机构向客户追讨理财咨询服务费,则理财规划师为原告 资产管理产品应当设定负债比例(总资产/净资产)上限,同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品、每只私募产品的总资产不得超过该产品净资产的%() 一般来讲,理财规划师在对客户进行理财规划的过程中,应当遵循()原则。 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 按照理财规划师的规范业务流程,理财规划师为客户进行投资规划的合理步骤是( ) 根据客户风险偏好,( )客户的资产组合为成长性资产占总资产的50%-70%,而定息资产占总资产的30%-50%。 一般来说,制造业的固定资产占总资产的比重的合理比例为( )。 金融市场部◆资产管理产品应当设定负债比例(总资产/净资产)上限,同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%() 资产管理产品应当设定负债比例(总资产/净资产)上限,同类产品适用统一的负债比例上限。每只封闭式公募产品的总资产不得超过该产品净资产的140%。---金融市场部() 理财规划师不按照合同约定提供承诺的服务,则客户可要求理财规划师所在机构()。 一般说来,理财规划师提供理财规划服务不是个人行为,而是代表理财规划师所在机构的行为,所以理财规划师所在机构都会备置格式合同,在确定客户的理财意向后,理财规划师都要代表所在机构与客房签订( )。
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