多选题

柜面办理个人开户业务时,应从以下落实个人银行账户实名制要求()

A. 要求开户申请人提供合法的身份证件
B. 应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性,并确保开户申请人与身份证件的一致性
C. 应加强客户交易背景调查,必要时可要求提供公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)话费单据等方式验证、核对真实身份
D. 通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性

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多选题
柜面办理个人开户业务时,应从以下落实个人银行账户实名制要求()
A.要求开户申请人提供合法的身份证件 B.应利用联网核查、人脸识别等手段核验开户申请人身份证件的有效性,并确保开户申请人与身份证件的一致性 C.应加强客户交易背景调查,必要时可要求提供公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)话费单据等方式验证、核对真实身份 D.通过现场询问、电话核实等方法核实开户申请人开户意愿的真实性
答案
多选题
开户申请人选择通过电子银行渠道办理个人银行账户开立业务,可以开立以下账户?()
A.Ⅰ类户 B.Ⅱ类户 C.Ⅲ类户
答案
多选题
办理个人银行账户业务应当遵循的原则()
A.存款自愿 B.取款自由 C.存款有息 D.为存款人保密
答案
多选题
办理个人银行账户业务的营业机构应具备()
A.管理制度健全 B.业务操作规范 C.结算秩序良好 D.完备的风险控制制度
答案
单选题
开户申请人选择通过电子银行渠道办理个人银行账户开立业务,不可以开立以下账户?()
A.Ⅰ类户 B.Ⅱ类户 C.Ⅲ类户
答案
多选题
个人开立个人银行账户必须落实实名制。银行账户实名制包括四个要素( )。
A.银行账户名称与身份证件名称的一致性 B.存款人真实意愿的表示 C.身份证件的有效性 D.单位、住所的真实性
答案
多选题
个人开立个人银行账户必须落实实名制。银行账户实名制包括四个要素,即()
A.银行账户名称与身份证件名称的一致性 B.身份证件的有效性 C.存款人真实意愿的表示 D.单位、住所的真实性
答案
判断题
开户申请人开立个人银行账户或者办理其他个人银行账户业务,必须由开户申请人本人亲自办理()
答案
判断题
银行只能通过柜面为开户申请人开立个人银行账户()
答案
单选题
2021 年 1 月 1 日起,累计新开涉案户数(个人账户+公司账户)达到()户的网点,停止办理个人银行账户开户业务 10 天。其后,每新增一户涉案户数,停止办理个人银行结算账户开户业务 5天。形成严重风险事件的,暂停开立新账户业务1个月
A.5 B.10 C.15
答案
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办理个人银行账户,有效身份证件包括() 在农业银行开立账户的个人客户,可在农业银行()办理个人网上银行柜面业务申请。 根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定,A银行在为客户办理个人账户开户时,根据《个人存款账户实名制规定》的规定,要求客户提供等相关证件作为其实名证件() 开户申请人开立个人银行账户或办理其他个人银行账户业务,原则上应当由开户申请人本人办理;符合条件的可以由他人代理办理。 他人代理个人银行账户业务时银行应当登记的信息有哪些() 个人银行账户分类管理是强化银行账户实名管理() 下列关于落实个人银行账户实名制规定的表述错误的是() 客户办理个人活期结算账户的开户业务应提供以下资料或手续()。 自()起,个人银行账户开户之日起()内无客户主动发起的资金类交易(不含开户当天存款)及柜面签约银行产品交易记录的个人银行结算账户,或激活后()无交易记录的个人银行结算账户,系统将自动暂停该账户非柜面业务 通过手机银行受理个人银行账户开户申请的,银行可为申请人开立Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户() 通过手机银行受理个人银行账户开户申请的,银行可为申请人开立Ⅰ类、Ⅱ类和Ⅲ类账户() 个人银行账户Ⅲ类户可以办理()等业务。 单位代理个人开立银行账户,应提供() 在新一代柜面系统办理个人业务时需要填写《个人业务凭证》() 根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》规定,军人和武装警察在办理个人业务时,可以出示() 在办理境内居民个人银行账户开立时,我行柜面人员应() 办理个人储蓄存款开户业务时,储户提供()证件可办理开户。 办理个人储蓄存款开户业务时,储户提供()证件可办理开户。 办理个人存款账户时哪些身份证件为实名证件? 按__的原则办理个人及单位的柜面现金收款业务;按__的原则办理个人及单位的柜面现金付款业务
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