多选题

银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为()

A. 不法人员冒充企业人员骗取银行承兑
B. 不法人员单独或与银行(信用社)工作人员勾结,不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料,骗取银行承兑
C. 申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域
D. 虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景
E. 申请额度超过客户授信额度

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多选题
银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为()
A.不法人员冒充企业人员骗取银行承兑 B.不法人员单独或与银行(信用社)工作人员勾结,不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料,骗取银行承兑 C.申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域 D.虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景 E.申请额度超过客户授信额度
答案
多选题
风险管理部◆银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为()
A.不法人员冒充企业人员骗取银行承兑 B.不法人员伪造证明交易材料.骗取银行承兑 C.申请承兑的交易背景超过申请企业的经营范围 D.虚拟交易行为.虚签交易合同,无真实交易背景 E.申请额度超过客户授信额度
答案
多选题
银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为。---风险管理部()
A.不法人员冒充企业人员骗取银行承兑 B.不法人员伪造证明交易材料.骗取银行承兑 C.申请承兑的交易背景超过申请企业的经营范围 D.虚拟交易行为.虚签交易合同.无真实交易背景 E.申请额度超过客户授信额度
答案
多选题
银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括()
A.认真核实经办人身份,防止不法分子冒充企业人员办理承兑 B.严格审核客户提供的企业相关资料是否完整齐全 C.认真审查客户交易背景资料,重点关注交易内容是否在业务经营范围内 D.申请额度必须控制在客户授信额度之内
答案
多选题
银行承兑汇票客户申请环节的风险防控措施包括。---风险管理部()
A.核实经办人身份 B.审核客户提供的资料 C.审查客户交易是否符合其经营范围 D.申请额度控制在授信额度内 E.严禁银行工作人员代客户办理业务
答案
单选题
银行承兑汇票审批环节的风险表现为()
A.调查 B.对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票,审查机构成员意见不明确 C.逆程序 D.伪造调查
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银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有:()
A.未尽职调查,没有对申请人的主体资格 B.虚拟交易行为,虚签交易合同,无真实交易背景,内外串通 C.没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金,特别是以贷款资金作为保证金,套取银行信贷资金 D.申请额度超过客户授信额度 E.逆程序
答案
多选题
银行承兑汇票受理调查环节的风险表现为。---风险管理部()
A.提供虚假调查报告 B.虚拟交易行为.虚签交易合同 C.申请人以非自有经营性资金作为保证金.套取银行资金 D.申请额度超过客户授信额度 E.逆程序.超权限审批
答案
多选题
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A.银行对承兑申请人资信审查不力,为不具备承兑条件的单位承兑,出现申请人到期无法全额偿付银行资金 B.银行对申请人商品交易的真实性审查不严,申请人利用虚假合同骗取银行信用 C.越权承兑、化整为零,逃避上级行监督管理,或不按规定的企业资信等级收取保证金,银行承担垫款风险 D.由于内控机制不健全,导致内外勾结,内部人员作假骗开银行承兑汇票,这类风险给银行造成的危害较大 E.贴现环节票据审查不严格,不按照规定的流程操作进行查询和查复,以及对假身份证件缺乏足够的防伪手段,导致犯罪分子诈骗成功形成银行资金损失
答案
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