集团现金池业务中，集团现金池一级账户存款余额不足时，成员账户不能进行结算支付。（）

对于集团账户存款，集团总公司开立的账户作为集团一级分户账账户，集团子公司开立的账户作为集团二级分户账账户，集团二级分户账账户是集团一级分户账账户的补充反映。 《江苏省农村信用社网上银行现金池业务账户授权书》由集团分公司填写并交至（）。 现金管理平台“单一账户现金池”产品分为“内部子账户”和“( )”。( ) 存款人申请开通资金池业务后，系统自动（）向集团客户收取资金池手续费。 2016年公司机构条线主要业务考核办法中，考核以下六类重点现金管理产品：票据池、实时现金池、虚拟现金池、定时现金池、综合账簿现金池、智能跨行收款。 2016年公司机构条线主要业务考核办法中，考核以下六类重点现金管理产品：票据池、实时现金池、虚拟现金池、定时现金池、综合账簿现金池、智能跨行收款（） 客户开通我行现金管理服务后，可通过我行现金管理功能查询现金池信息及现金池账户明细信息（） 我行现金管理集团服务中的实体现金池，在资金归集设置中的归集方式支持（） “现金池”委托贷款管理模式要求母子账户（） 现金管理业务中，集团母账户必须在我行开立（）。 美国G电气公司（以下简称G公司）成立于1878年，是美国道琼斯指数上唯一留下来的百年老店。作为一家多元化、全球化，集产品、服务、金融于一体的跨国公司，其在集团融资与资金集中管理上具有很强的竞争优势，其中“现金池”管理模式为其一大特色。目前，G公司近千家企业在全球各地设立82个“现金池”，这些“现金池”归G总部财务部统一运作。 迄今为止，G公司在华已投资设立了40多家经营实体，投资业务包括高新材料、消费及工业品、设备服务、商务融资、保险、能源、基础设施、交通运输、医疗和消费者金融等十多项产业或部门。G公司在中国设立一个母公司账户，在每天的下午4点，银行系统自动对子公司账户进行扫描，并将子公司账户清零，严格按照“现金池”的操作进行。例如，A公司在银行享有100万美元的透支额度，到了下午4点，系统计算机开始自动扫描，发现账上透支80万美元，于是便从集团公司的现金池里划80万美元归还，将账户清零。倘若此前A公司未向集团公司“现金池”存钱，则记作向集团借款80万美元，而B公司如果账户有100万美元的资金盈余，则划到“现金池”，记为向集团公司贷款，所有资金集中到集团公司后，显示的总金额为20万美元。如果总部账户“现金池”余额不足以满足各下属公司的日间透支，则根据总部与银行间的授信协议，由商业银行向总部账户进行“短期贷款”以弥补其差异。 G公司的这种做法实现了集团内部成员企业资金资源的共享：集团内部成员企业的资金可以集中归拢到一个“现金池”中，同时成员企业可以根据集团内部财务管理的要求有条件地使用池内的资金。总部“现金池”账户汇集了各成员单位银行账户的实际余额，当成员单位银行账户有资金到账时，该笔资金自动归集到总部“现金池”账户；各成员单位银行账户上的实际资金为零，各成员单位的支付资金总额度不超过集团规定的“可透支额度”；成员单位有资金支付时，成员单位银行账户与总部“现金池”账户联动反映，实时记录资金变化信息；实行集团资金“现金池”管理，盘活了沉淀资金，提高了资金利用率。通过管理过程中的可用额度控制，成功降低资金风险。 ?、根据本案例，请回答企业集团资金集中管理有哪些运作模式？ ?、根据本案例，请回答在设立财务公司的情况下，企业集团资金集中管理有哪些运作模式？每种运作模式的机理和优点是什么？并请你据此判断美国G电气公司采用的是何种运作模式。 ?、财务公司应如何建立全面风险管理体系？ 产品通过组建一个账户圈（群）的形式，建立圈中账户的资金共享池，资金共享池建立后，如某圈中账户对外支付遇头寸不足时，其他圈中账户将根据入圈时设定的规则向头寸不足的账户划转资金满足本次支付业务需要。这是指现金管理业务的哪个产品功能？（） 销户时，单位卡账户余额转入其一般存款账户，不得提取现金（） 现金管理系统中集团客户管理机构可设置（）管理机构 一级企业（集团）账户不设置个人账户，集团总部及二级、三级企业设置个人账户（） 我行票据池业务的服务对象包括单一企业客户或集团客户（） 在信用社开立的基本存款账户、临时存款账户和经审批后允许办理现金业务的专用存款账户可以办理日常现金收支业务；一般账户可以办理现金缴存业务，但严禁办理现金支取业务（） 出纳发现现金余额不足时，不需要查询银行账户余额。 出纳发现现金余额不足时，不需要查询银行账户余额。 集团企业拥有、、的需求，可向其推荐我行现金管理集团服务中的流动性管理功能，帮助企业建立实体现金池，实现企业流动资金集中管理，减少资金成本（）