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2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》4月17日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》4月17日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1310

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》4月17日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（）

    A对

    B错

  • 2. 杠杆比率的主要作用是衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，与判断企业的偿债资格和能力无关。（）

    A对

    B错

  • 3. 二级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。()

    A对

    B错

  • 4. 实践表明，单一法人客户的各项周转率越高，盈利能力和偿债能力必然就越好。()

    A对

    B错

  • 1. 董事会应定期核查银行( )能否充分保证其有序和审慎地开展业务。

    A内部控制体系

    B公司治理结构

    C风险控制环境

    D风险监测体系

  • 2. ( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

    A信用风险

    B声誉风险

    C操作风险

    D国家风险

  • 3. 巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中提出的对运用市场风险内部模型计量市场风险监管资本的公式为( )

    A市场风险监管资本=乘数因子×VaR

    B市场风险监管资本=（附加因子十最低乘数因子）×VaR

    C市场风险监管资本=VaR/乘数因子

    D市场风险监管资本=VaR/（附加因子十最低乘数因子）

  • 4. 根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，结算风险属于（）。

    A操作风险

    B战略风险

    C国家风险

    D信用风险

  • 1. 风险评级的原则包括( )原则。

    A全面性

    B可靠性

    C系统性

    D持续性

    E审慎性

  • 2. 下列关于法人客户评级模型说法，正确的有( )。

    AZ计分模型认为，影响借款人违约概率的因素包括流动性、盈利性、活跃性、偿债能力等

    B作为违约风险的指标，Z值越高，违约概率越低

    CRiskCalc模型是适合于上市公司的违约概率模型

    DRiskCale模型的核心是通过严格的步骤从客户信息中选择出最能预测违约的一组变量

    ECredit Monitor模型是适合于非上市公司的违约概率模型

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