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2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》3月31日

2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》3月31日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：913

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》3月31日专为备考2023年法律法规与综合能力考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 银行业监督管理机构进行检查时，只能检查纸质报表与文件，不能检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 要约一经发出便不可撤销，但可以撤回。（　　）

    A对

    B错

  • 3. 项目贷款是指银行发放的，用于借款人新建、扩建、改造、开发、购置固定资产投资项目的贷款。（　　）

    A对

    B错

  • 4. 违反银行业监督管理规定的处罚形式中，罚款与罚金均属经济处罚，两者没有本质上的区别。（　　）

    A对

    B错

  • 1. 下列关于反洗钱的叙述，不正确的是(　　)。

    A金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务

    B各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作

    C对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密

    D任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

  • 2. 甲公司由于经营不善，无力偿债被人民法院宣告破产，甲公司尚有1亿元8银行贷款未还，该贷款以甲公司的办公楼为担保。甲公司变价出售后的总破产财产2亿元，其中办公楼清算价位为8 000万元。甲公司的未偿债务还包括欠缴税款8 000万元，职工工资及保险费用4 000万元，其他普通破产债权1亿元。则8银行可收回( )。

    A5 000万元

    B8 000万元

    C9 000万元

    D1亿元

  • 3. 下列说法不符合风险隔离要求的是()。

    A风险隔离是指商业银行应将理财业务与信贷业务等其他业务相分离，建立符合理财业务特点的独立条线风险控制体系

    B风险隔离实行自营业务与代客业务相分离、银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离等

    C理财业务与信贷业务相分离是指理财产品的资金来源和资金运用相对应，独立于银行信贷业务;但本行信贷资金可以为本行理财产品提供融资和担保

    D银行理财产品与银行代销的第三方机构理财产品相分离是指银行销售上述两类产品时应有相互独立的准入、考核、推介和销售制度等

  • 4. 存款是银行最主要的（）

    A风险资产

    B投资业务

    C资金来源

    D资金运用

  • 1. 银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（）

    A建立内部反洗钱机制及工作流程

    B及时报告大额和可疑交易

    C建立客户身份资料和交易记录

    D协助反洗钱调查

    E在职责范围内调查可疑交易活动

  • 2. 影响货币供给的主要因素有（）

    A社会公众持有现金的愿望

    B社会各部门的现金需求

    C货币流通速度

    D社会的信贷资金需求

    E财政收支

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