2023年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》2月19日

• 1. 洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。（）

  A对

  B错

• 2. 香港银行公会与香港外汇银行公会互为补充，共同推动了银行业的发展。（）

  A对

  B错

• 3. 按着保护隐私的要求，银行业从业人员不宜掌握客户的业务状况及业务单据。 （ ）

  A对

  B错

• 4. 专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的贷记卡,具有转账结算、存取现金功能.专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。（）

  A对

  B错

• 1. 下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是( )。

  A暗示客户可能伪造合同获得贷款

  B报告客户违反了法律禁止性规定

  C按照法律规定办理业务

  D正确理解法律禁止性规定

• 2. 商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工,其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式,且延期支付期限一般不少于（）年

  A50%;2

  B40%;3

  C30%;3

  D20%;2

• 3. （）是商业银行资本中最稳定、质量最高的部分

  A一般准备

  B实收资本

  C附属资本

  D核心资本

• 4. 从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是（）

  A统一法人制组织架构

  B多法人制组织架构

  C以区域管理为主的总分行型组织架构

  D以业务线为主的事业部制组织构架

• 1. 资产负债管理的策略包括（）

  A资产证券化

  B表内资产负债匹配

  C内部资金转移定价

  D表外工具规避表内风险

  E利用证券化剥离表内风险

• 2. 商业银行提高资本充足率的方法有（）

  A降低风险加权资产的总量

  B提高留存利润

  C多计提超额贷款损失准备

  D发行减记型资本债券

  E收购上市公司