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2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》2月11日

2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》2月11日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：715

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年初级银行从业人员每日一练《风险管理》2月11日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险具有明显的系统性风险特征。

    A对

    B错

  • 2. 买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

    A对

    B错

  • 3. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（）

    A对

    B错

  • 4. 优质流动资产总量分析是指分析银行优质流动性资产的构成及其占总资产的比重，判断银行优质流动性资产构成的合理性和可靠性。()

    A对

    B错

  • 1. 如果到期以后，客户无法归还押汇款，押汇款应按照（）。

    A逾期处理

    B坏账处理

    C呆滞处理

    D正常贷款处理

  • 2. ( )是商业银行的最高风险管理／决策机构。

    A监事会

    B董事会

    C股东大会

    D高级经理

  • 3. 在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失／违约风险暴露，下列相关表述正确的是（）。

    A违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目暴露

    B只有客户已经违约，才会存在违约风险暴露

    C违约损失率是一个事后概念

    D估计违约损失率的损失是会计损失

  • 4. 投资者把100万元人民币投资到股票市场。假定股票市场1年后可能出现5种情况，每种情况对应的收益率和概率如下所述：50％～0．05、30％～0．25、10％～0．40、一10％一0．25、一30％～0．05，则1年后投资股票市场的预期收益率为( )。

    A5％

    B10％

    C15％

    D20％

  • 1. 下列关于单一货币敞口头寸的计算公式，正确的有（）。

    A敞口头寸=即期净敞口头寸+远期净敞口头寸+期权敞口头寸+其他

    B即期净敞口头寸=即期资产-即期负债

    C即期净敞口头寸=即期资产+即期负债

    D远期净敞口头寸=远期卖出-远期买入

    E远期净敞口头寸=远期买入-远期卖出

  • 2. 下列关于信用风险监测的说法，正确的是（　　）

    A是风险管理流程中的重要环节

    B是一个动态、连续的过程

    C风险监测包含两个层面的内容

    D根据风险的变化情况及时调整风险应埘计划

    E在贷款决策前预见风险并采取预案措施

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