2022年初级银行从业人员每日一练《个人理财》12月5日

• 1. 按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务。（）

  A对

  B错

• 2. 同等数量的货币或现金流在不同时点的价值是不同的。()

  A对

  B错

• 3. 理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。（　）

  A对

  B错

• 4. 商业银行开展个人理财顾问服务，应根据客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，以使理财产品的销售额最大化。（　）

  A对

  B错

• 1. ()是理财师与客户的首次接触，也是了解客户、收集信息的最好时机。

  A开户

  B调查问卷

  C面谈沟通

  D电话沟通

• 2. 风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于()万元人民币。

  A10

  B20

  C30

  D40

• 3. 金融市场的中介大体上分为交易中介和服务中介，下列属于服务中介机构的是()。

  A证券评级机构

  B中央银行

  C商业银行

  D证券交易经纪人

• 4. 假设市场的无风险利率是1%，股票市场未来有三种状态：牛市、正常、熊市，对应的发生概率为0.2、0.6、0.2，作为市场组合的股票指数现在是在5100点，当未来股票市场处于牛市时将会达到6000点，正常时将会达到5600点，熊市时将会达到4300点；股票x在牛市时的预期收益率为20%，在正常时预期收益率为14%，在熊市时预期收益率为-12%。根据这些信息，市场组合的预期收益率是（　）。

  A3.92%

  B6.27%

  C4.52%

  D8.4%

• 1. 银行从业人员为客户设计保险规划时主要应掌握的原则有()。

  A转移风险

  B量力而行

  C量需而行

  D分析客户保险需要

  E分析客户投保能力

• 2. 关于理财顾问服务的特点，说法正确的有（　）。

  A商业银行提供理财顾问服务寻求的是银行短期的经营业绩

  B理财顾问服务是一项专业性很强的服务．要求从业人员有扎实的金融基础知识

  C理财顾问服务对银行理财产品实现的是顾问式、组合式销售，能够提高业绩

  D理财顾问服务涉及的内容非常广泛．要求能够兼顾客户财务的各个方面需求

  E商业银行在理财顾问服务中提供建议，最终决策权在客户，收益或风险由银行和客户共同拥有或承担