初级金融专业知识与实务试题(九)

• 1. （）是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化，该国不能按照合同偿还债务本息的可能性

  A市场风险

  B信用风险

  C国家风险

  D流动性风险

• 2. （）是由不完善或有问题的内部操作程序、人员和系统或因外部事件导致直接或间接损失的风险。

  A市场风险

  B信用风险 

  C操作风险

  D法律风险

• 3. （ ）不是利率风险的主要形式。

  A基准风险

  B汇率风险

  C期权性风险

  D利率变动风险

• 4. 当银行融资和用资的到期日不匹配，或者经历了预期外的资金外流，结果被迫以高于正常的利率融资，甚至发现在市场上融资完全不可能时，就产生了（）。

  A信用风险

  B利率风险

  C流动性风险

  D市场风险

• 5. 风险报告应具备的要求不包括（）。

  A应具有全面性

  B输入的数据必须准确有效

  C应具有实效性

  D应具有很强的针对性

• 6. 金融企业应当同时设立风险管理委员会和具体业务风险管理部门，这体现金融风险管理的（）。

  A垂直管理原则

  B全面风险管理原则

  C集中管理原则

  D独立性原则

• 7. 下列不属于金融互换的是()。

  A货币互换

  B利率互换

  C商品互换

  D交叉互换

• 8. 金融机构按（）不同可以分为银行和非银行金融机构

  A职能作用

  B业务特征

  C活动领域

  D资金来源

• 9. 目前，我国金融体系的典型特征是以（）为金融运行主体

  A商业银行

  B中央银行

  C非银行金融机构

  D证券市场

• 10. 银行对客户的活期存款做出随时支付的承诺，是一种转移（）的机制。

  A流动性风险

  B系统性风险

  C利率风险

  D操作风险

• 11. 为客户之间完成货币收付或清偿提供服务，是指金融机构的（）职能。

  A转移风险

  B信用中介

  C稳定市场

  D支付中介

• 12. 同业拆借业务中，拆入行拆入资金时应借记的科目是()。

  A存放同业款项

  B同业存放款项

  C同业拆入

  D存放中央银行款项

• 13. （）是金融业稳健发展和金融体系稳定的客观需要，是维护国家经济安全的重要保证

  A金融监管

  B金融风控

  C金融法规

  D金融目标

• 14. 金融监管的首要目标是（）

  A安全性目标

  B效率性目标

  C公平性目标

  D效益性目标

• 15. 金融监管的最终目的是促进金融业稳健发展，体现了金融监管的（）原则

  A依法监管

  B综合性监管

  C社会经济效益

  D安全稳健与风险预防

• 16. “通过实施金融监管，既要避免金融业高度垄断，又要防止出现过度竞争”体现的是金融监管的()。

  A依法监管原则

  B合理、适度竞争原则

  C综合性原则

  D社会经济效益原则

• 17. 金融监管的首要目标是（）。

  A安全性目标

  B效率性目标

  C流动性目标

  D公平性目标

• 18. 市场失灵的常见诱因不包括（）。

  A金融市场的垄断与过度竞争

  B金融体系的高风险与强外部性

  C金融领域的信息不对称与投资者保护

  D金融领域的投资者是“经济人”

• 19. 在我国设立农村商业银行的注册资本最低限额为（）人民币

  A3000万元

  B5000万元

  C1亿元

  D10亿元

• 20. 造成商业银行经营困难的最重要原因是（）

  A市场风险

  B操作风险

  C信贷风险

  D流动性风险

• 21. 设立农村商业银行的注册资本最低限额是（）亿元人民币。

  A0．5

  B1

  C5

  D10

• 22. 在中央银行的双支柱调控框架中，“双支柱”指的是货币政策和()。

  A合规监管

  B微观审慎监管

  C宏观审慎政策

  D财政政策

• 23. 2015年公布的《存款保险条例》规定存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币()万元。

  A40

  B50

  C80

  D100

• 24. 通常在一个国家或地区的金融监管组织机构中居于核心位置是（）

  A金融同业自律组织

  B中央银行或金融管理局

  C按分业设立的监管机构

  D社会性公律组织

• 25. 期货交易均在交易所进行，交易双方不直接接触，而是各自跟交易所的清算部或专设的清算公司结算。这体现了金融期货交易具有（）的特点。

  A合约标准化

  B灵活性

  C逐日盯市制

  D间接清算制

• 26. 某投资者预期某证券价格将要下跌，便先订立期货合约按现有价格卖出，待该证券价格下跌以后再买进。这种交易方式称为（）。

  A交割

  B过户

  C买空

  D卖空

• 27. 期权购买者预测某股票的价格将要上涨，而与他人订立合同，并支付期权费购买在一定时期内按合同规定的价格和数量买入该股票给对方的权利，这种交易称为（）

  A卖出期权

  B看跌期权

  C双向期权

  D看涨期权

• 28. 下列不属于金融远期合约的是（）。

  A远期利率协议

  B远期股票合约

  C远期货币合约

  D远期外汇合约

• 29. 我国的金融资产管理公司不包括（）

  A中国信达资产管理公司

  B中国长城资产管理公司

  C中国华夏资产管理公司

  D中国东方资产管理公司

• 30. 交易动机和预防动机的货币需求与收入（）

  A正相关

  B负相关

  C不相关

  D先正相关后负相关

• 31. 判断利率水平高低，必须以实际利率为依据，当通货膨胀率高于名义利率时，实际利率（）

  A高于名义利率

  B等于名义利率

  C为正利率

  D为负利率

• 32. 关于实际利率的说法，正确的是（）。

  A实际利率=名义利率+通货膨胀率

  B实际利率=名义利率-通货膨胀率

  C实际利率=名义利率-贷款利率

  D实际利率=名义利率+贷款利率

• 1. 2015年10月，中国人民银行印发《征信机构监管指引》（已失效），按照（）的监管原则，对征信机构的许可和备案程序、个人征信机构保证金管理、非现场监管、现场检查等征信机构整个业务生命周期的监管内容、措施和程序做出具体规定

  A依法合规

  B权益保护

  C信用惩戒

  D全面调查

  E全面覆盖

• 2. 同业拆借市场的主要特征包括（）

  A同业性

  B市场准入性

  C短期性

  D大额交易

  E缴存款准备金

• 3. 关于我国同业拆借市场的说法，正确的有（）。

  A参加同业拆借的机构包括银行业和非银行业金融机构

  B非金融机构可以进入同业拆借市场进行融资活动

  C同业拆借主要用于调剂资金的临时余缺

  D同业拆借单笔交易一般数量很大

  E金融机构不需许可即可进入同业拆借市场融资

• 4. 商业银行同业借款的主要形式有（）

  A股权并购

  B同业拆借

  C转贴现

  D再贴现

  E转抵押

• 5. 在商业银行的借入负债中，属于同业借款的是()。

  A再贴现

  B转贴现

  C转抵押

  D同业拆借

  E回购协议

• 6. 托收承付结算的对象是（）。

  A国有企业

  B私营企业

  C供销合作社

  D经营管理较好且经开户银行审查同意的城乡集体所有制工业企业

  E经营管理较好且经开户银行审查同意的外资企业

• 7. 一种外币成为外汇需要具备的条件有（）

  A以国际信誉为基础

  B与特别提款权相关联

  C自由兑换性

  D可接受性

  E可偿性

• 8. 外币成为外汇需要具备的前提条件包括()。

  A能自由地兑换成本币

  B在国际经济交往中被各国普遍地接受和使用

  C在国外能得到补偿的债权

  D以黄金储备为基础

  E与特别提款权无关

• 9. 外汇市场风险主要包括（ ）。

  A外汇交易风险

  B交易结算风险

  C外汇折算风险

  D国家风险

  E利率风险

• 10. 根据交易产品类型的不同，对我国银行间外汇市场的做市商进行分类，包含()

  A即期做市商

  B现货做市商

  C综合做市商

  D期货期权做市商

  E远期掉期做市商

• 11. 当前，我国具体行使金融监管权的机构有（）

  A中国人民银行

  B中国银行保险监督管理委员会

  C中国证券监督管理委员会

  D中国审计署

  E国家外汇管理局

• 12. 中国银行业监督管理机构的“四个监管目标”包括（）。

  A保持人民币持续升值

  B增进市场信心

  C增进公众对现代银行业金融产品和服务的了解

  D努力减少银行业金融犯罪

  E保护广大存款人和消费者的利益

• 13. 我国金融风险形成的内部原因包括（）。

  A经济体制改革和经济结构调整的遗留问题

  B内控制度不健全，存在管理漏洞

  C制度执行不力，管理不严，处罚不力

  D没有按照风险管理原则审慎经营

  E监管有效性尚需提高

• 14. 造成我国金融风险的外部因素有（ ）。

  A经济体制改革和经济结构调整的遗留问题

  B宏观经济波动导致金融风险加剧

  C商业银行公司治理不规范，缺乏有效的监督管理机制

  D突发事件冲击

  E决策的科学性和前瞻性不强

• 15. 商业银行从外部筹集资本主要采用（）等方式实现

  A租赁设备

  B购买国债

  C发行中长期债券

  D发行普通股

  E发行优先股

• 16. 商业银行以发行优先股方式筹资的优点有（）。

  A发行手续相对简便

  B不承担固定的债务负担

  C不分散原股东控制权

  D使普通股股东获得杠杆作用效益

  E所筹资金不缴纳存款准备金

• 17. 商业银行的资本分为核心一级资本、其他一级资本和二级资本。下列属于核心一级资本的有（）

  A资本公积

  B盈余公积

  C实收资本

  D超额贷款损失准备

  E一般风险准备

• 18. 影响商业银行资本需要量的因素有（）

  A宏观经济形势

  B微观经济形势

  C银行信誉

  D资产负债状况

  E法律制度因素

• 19. 一般来讲，商业银行筹集资本主要有（ ）和（ ）。

  A内部筹集资本

  B外部筹集资本

  C市场筹集资本

  D政府筹集资本

  E股东筹集资本

• 20. 商业银行发行资本性债券筹集资本的优点主要有（）。

  A不分散原有股东的控制权

  B发行手续相对简便

  C发行费用较低

  D增加核心一级资本

  E所筹资金不缴纳存款准备金

• 某市水务公司和甲单位同在A行开户，本月甲单位向水务公司支付水费50万元，另甲单位由于资金困难，向A银行申请贷款100万元，期限6个月，银行经审无误办理。
  
  
  1. 按规定A银行的贷款应转入到甲单位的( )账户。

  A基本存款

  B一般存款

  C临时存款

  D专用存款

• 2. 该客户支付50万元水费可以使用的结算方式和工具包括（）。

  A现金

  B转账支票

  C委托收款

  D银行本票

• 3. A银行向甲单位发放贷款时的会计分录为（）。

  A借：贷款——本金1000000贷：现金1000000

  B借：单位活期存款1000000贷：贷款——本金1000000

  C借：贷款——本金1000000贷：单位活期存款1000000

  D借：现金1000000贷：贷款——本金1000000

• 4. "贷款"科目核算商业银行按规定发放的各种客户贷款，包括（）。

  A质押贷款

  B抵押贷款

  C保证贷款

  D信用贷款

• 假如投资者刘女士预测某只股票的价格将由现在的每股20元上涨至每股30元。于是，她在3月20日以期货合约方式按照每股20元的价格买进500股该股票，交割日期为6月20日。4月10日，股票价格上涨到每股28元，但受各种因素影响，5月1日，该股票价格又跌至每股15元。刘女士担心股价会继续下跌，决定卖出此期货合约(不考虑税金与佣金等其他因素)。
  
  
  5. 刘女士进行的交易是（）。

  A买空

  B卖空

  C看涨期权

  D看跌期权

• 6. 关于该期货交易的说法，正确的有（）。

  A期货合约交易的双方不需直接接触，只需各自与交易所的清算部或专设的清算公司结算

  B在交割之日，刘女士拥有执行或放弃合约的选择权

  C期货合约的双方在交割日之前可采取对冲交易而无须进行最后的实物交割

  D期货合约的合约规模、交割日期、交割地点等都是标准化的，无须双方再商定

• 7. 若刘女士在5月1日卖出期货合约，则该笔交易的盈亏状况为（）。

  A盈利2500元

  B亏损2500元

  C亏损5000元

  D盈利5000元

• 8. 假如刘女士急需资金，在4月10日卖出期货合约，则该笔交易的盈亏状况为（）。

  A盈利4000元

  B亏损4000元

  C盈利6000元

  D亏损6000元