初级金融专业知识与实务试题(六)

• 1. 小张从某商业银行申请到信用贷款10万元，在该借贷关系中，小张是()。

  A存款人

  B贷款人

  C质押人

  D借款人

• 2. 未经监管机构批准，贷款人不得对自然人发放的贷款是()。

  A授信贷款

  B定期贷款

  C信用贷款

  D外币贷款

• 3. 未经监管机构批准，不得对自然人发放的贷款是（）。

  A授信贷款

  B定期贷款

  C信用贷款

  D外币贷款

• 4. 商业银行发放的1-5年的贷款是（）贷款

  A短期

  B中期

  C长期

  D自营

• 5. 按照担保方式的不同，担保贷款不包括（）

  A信用贷款

  B保证贷款

  C抵押贷款

  D质押贷款

• 6. 按贷款的保障条件不同进行分类，商业银行贷款不包括（）。

  A担保贷款

  B票据贴现

  C银行保函

  D信用贷款

• 7. 资产负债表日计提应收利息时，银行会做相应的会计分录，下列说法正确的是（）

  A借：应收利息

  B借：应付利息

  C贷：应付利息

  D借：利息收入

• 8. 在资产负债表日，银行贷款计提应收利息的会计分录是()。

  A借：单位活期存款贷：利息收入

  B借：贷款损失准备贷：利息收入

  C借：应收利息贷：利息收入

  D借：应收利息贷：单位活期存款

• 9. 承兑行在承兑汇票到期日预先向承兑申请人收取票款时，会计分录为（）。

  A借：单位活期存款——承兑申请人户贷：应解汇款

  B借：银行存款贷：应解汇款

  C借：贴现资产贷：单位活期存款——承兑申请人户

  D借：贴现负债贷：单位活期存款——承兑申请人户

• 10. 单位定期存款主要采用的计息方式是（ ）。

  A定期结息

  B贴现结息

  C利随本清

  D按季结息

• 11. 单位活期存款可以采用余额表计息，余额表各户逐日余额相加之和就是该户的()。

  A利息总数

  B计息积数

  C利息余额

  D存款余额

• 12. 当存款单位存入现金（活期存款）时，银行进行账务处理的会计分录是()。

  A借：库存现金贷：单位活期存款

  B借：单位活期存款贷：库存现金

  C借：单位活期存款贷：单位定期存款

  D借：应付利息贷：单位活期存款

• 13. 跨国式金融监管体制的典型代表为（）

  A美国

  B法国

  C欧盟

  D加拿大

• 14. 在多样化的金融监管体制中，美国的金融监管体制属于()。

  A一元多头式金融监管体制

  B二元多头式金融监管体制

  C集权式监管体制

  D跨国式监管体制

• 15. 随着《商业银行资本管理办法（试行）》的颁布实施，发行金融债券类的债务工具已成为我国商业银行补充（）的重要来源

  A一级资本

  B核心一级资本

  C二级资本

  D其他资本

• 16. 能比较有效地解决商业银行资金来源不足和期限不匹配矛盾，成为我国商业银行补充二级资本的重要来源的金融工具是()。

  A金融债券

  B同业拆借

  C吸收存款

  D中央银行借款

• 17. 费雪认为，货币流通速度在短期内可视为常数，交易量也相对稳定，因而可以得出物价的水平随着（ ）的变化而变化。

  A货币流通速度

  B物价总水平

  C货币量

  D待销售商品价格总额

• 18. 弗里德曼认为，非人力财富占个人总财富的比例与货币需求呈（）关系

  A正相关

  B负相关

  C不相关

  D先正相关后负相关

• 19.

  A当期收入

  B前期收入

  C恒久性收入

  D名义收入

• 20. 按照弗里德曼的货币需求理论，在个人总财富中，人力财富所占比例越大，货币需求将会（）。

  A越多

  B不变

  C越少

  D变幻莫测

• 21. 在货币需求理论中，提出恒久性收入与货币需求正相关的是（）。

  A当期收入

  B前期收入

  C恒久性收入

  D名义收入

• 22. 银行信贷（）和（）是存款货币和现金货币流通的总渠道

  A发行，回笼

  B投放，归行

  C投放，回笼

  D发行，归行

• 23. （），国际货币基金组织执董会做出将人民币纳入特别提款权（SDR）货币篮子的决定，SDR货币篮子由原来的四种货币相应扩大为五种

  A2015年10月1日

  B2015年11月30日

  C2016年10月1日

  D2016年11月30日

• 24. 黄金与国际货币制度和各国的货币脱钩是由（）确立的。

  A牙买加协议

  B布雷顿森林体系

  C魏格纳计划

  D马斯特里赫特条约

• 25. 下列不属于国际储备的是（）。

  A黄金储备

  B外汇储备

  C特别提款权

  D国际收支

• 26. 国际储备与进口额比例是适度外汇储备规模确定的参考指标之一，一般认为，全年国际储备占进口额的比例应在25%左右，即国际储备应该能满足（ ）个月的进口需要。

  A1

  B3

  C6

  D12

• 27. 中央银行在买卖外汇、黄金资产，确定合理的国际储备结构时，所进行的“三性”管理指的是()。

  A安全性、流动性、盈利性

  B安全性、收益性、可兑换性

  C安全性、流动性、可兑换性

  D安全性、稳定性、流动性

• 28. 一般认为，全年国际储备占进口额的比例应在25%左右，即国际储备应该能满足（）的进口需要。

  A1个月

  B12个月

  C6个月

  D3个月

• 29. 为了减免印花税负担，跨国公司内部以及相互信任的公司之间采用的托收方式是（）

  A附有商业单据的金融单据的托收

  B不附有金融单据的商业单据的托收

  C光票托收

  D信用托收

• 30. 根据是否附有商业单据，信用证分为（）

  A可撤销信用证和不可撤销信用证

  B保兑信用证和非保兑信用证

  C跟单信用证和光票信用证

  D可转让信用证和不可转让信用证

• 1. 金融监管的原则有()。

  A依法监管原则

  B充分竞争原则

  C自我约束和外部强制相结合的原则

  D综合性监管原则

  E社会经济效益原则

• 2. 骆驼评级系统从（ ）、资产质量、对市场风险的敏感性等方面评估银行的经营状况。

  A资本状况

  B管理水平

  C收益状况

  D流动性

  E结构状况

• 3. 2015年9月，根据《全国人民代表大会常务委员会关于修改的决定》，中国银行业监督管理委员会对《商业银行流动性风险管理办法（试行）》进行了相应修改，规定了（）指标。

  A流动性覆盖率

  B存贷比

  C流动性比例

  D资本充足率

  E核心负债比例

• 4. 美国骆驼评级系统是从（）、收益状况、对市场风险的敏感性等方面评估银行经营的状况。

  A资本状况

  B资产质量

  C管理水平

  D流动性

  E超额准备金

• 5. 金融期货的特点有（ ）。

  A间接清算制

  B合约标准化

  C灵活性

  D复杂性

  E逐日盯市制

• 6. 期权购买者预测未来某证券价格上涨，而与他人订立买进合约，并支付期权费购买在一定时期内按合约规定的价格和数量买进该证券的权利，这种交易方式称为（）。

  A看涨期权

  B看跌期权

  C买进期权

  D卖出期权

  E蝶式期权

• 7. 下列金融工具中，属于金融衍生工具的有（）

  A债券

  B股票

  C股指期货

  D股票期权

  E利率互换

• 8. 与基础金融工具相比，金融衍生工具的主要特点有（）

  A跨期性

  B杠杆性

  C联动性

  D高收益

  E低风险性

• 9. 金融远期合约主要包括（）

  A远期外汇合约

  B远期期权合约

  C远期利率协议

  D远期互换合约

  E远期股票合约

• 10. 金融租赁公司可以经营的业务有（）

  A融资租赁业务

  B吸收股东存款

  C同业拆借

  D境外借款

  E经济咨询

• 11. 从开发性金融的国际发展趋势看，其主要经历（）等发展阶段

  A作为市场主体参与运行

  B制度建设阶段

  C政策性金融初级阶段

  D高速发展阶段

  E开发性金融初级阶段

• 12. 关于浮动利率的说法，正确的有()。

  A操作简便易行

  B便于借款人计算借款成本

  C借贷双方承担的利率变化的风险较小

  D一般适用于短期借款

  E其水平在整个借贷期间可相应调整

• 13. 关于法定利率与市场利率关系的说法，正确的有()。

  A法定利率对市场利率有重要影响

  B市场利率随法定利率的变化而变化

  C市场利率与法定利率变化完全一致

  D市场利率是国家确定法定利率的重要依据

  E法定利率与市场利率都能非常灵敏地反映市场供求关系

• 14. 下列属于货币市场工具的是（ ）。

  A票据市场

  B证券回购市场

  C大额可转让定期存单市场

  D证券市场

  E同业拆借市场

• 15. 货币市场融资工具的特点包括（）

  A期限短

  B风险小

  C收益高

  D流动性强

  E汇率稳定稳

• 16. 金银作为贵金属的特征有（）。

  A成本低廉

  B价高量小

  C易于携带和运输

  D可分性

  E价值稳定性

• 17. 银行作为承兑人必须具备的条件有（）

  A与出票人具有真实的委托付款关系

  B具有支付汇票金额的可靠资金

  C内部管理完善，经其法人授权的银行审定

  D信贷部门按照有关规定和审批程序对出票人进行审查

  E符合规定和承兑条件的，与出票人签订承兑协议

• 18. 按照风险发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为（）。

  A内部欺诈

  B外部欺诈

  C信用违约

  D就业制度及工作场所安全

  E客户、产品与业务活动带来的风险

• 19. 2010年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《操作风险管理和监管的良好做法》，明确了监管机构对操作风险的监管职责，下列属于监管机构任务的是（）。

  A建立评估机制

  B监管评估的范围

  C监管措施的制定

  D鼓励银行持续改善内部管理

  E独立的法人操作风险管理部门

• 20. 商业银行总资本包括（）

  A核心三级资本

  B三级资本

  C其他一级资本

  D核心一级资本

  E二级资本

• 某商业银行期初在中央银行的存款准备金为10000万元，其中，法定存款准备金为7000万元；期初库存现金100万元；本期同业往来清入160万元；清出150万元；向中央银行缴存现金50万元；归还向中央银行借款100万元，存放同业100万元，同业存放50万元，最低超额备付金限额1000万元。
  
  
  1. 该商业银行期末基础头寸为(  )万元。

  A1060

  B2030

  C2150

  D3060

• 2. 该商业银行期末可用头寸为(  )万元。

  A1210

  B2130

  C2180

  D3160

• 3. 该商业银行期末可贷头寸为(  )万元。

  A2160

  B3030

  C2060

  D3150

• 4. 该商业银行基础头寸、可用头寸和可贷头寸之间的关系可能是(  )。

  A可贷头寸大于可用头寸

  B可用头寸大于基础头寸

  C可贷头寸小于可用头寸

  D可用头寸等于基础头寸

• A公司与境外客户发生国际贸易业务，通过甲银行办理资金结算，该公司向甲银行提交了一笔资金，要求银行将该资金支付给境外客户。甲银行在收取相关费用后接受了该项业务。
  
  
  5. 该案例所采用的结算方式为(  )。

  A托收

  B汇票

  C信用证

  D汇款

• 6. 在该结算方式下，委托银行办理此项业务的A公司称为(  )。

  A授信人

  B受信人

  C汇款人

  D受益人

• 7. 该结算方式属于(  )的范畴。

  A国家信用

  B银行信用

  C商业信用

  D租赁信用

• 8. 国际结算汇款方式一般包括(  )。

  A电汇

  B卡汇

  C信汇

  D票汇

• 9. 汇款业务一般有（）基本当事人。

  A4个

  B3个

  C2个

  D1个

• 10. 国际结算汇款的方式有（）。

  A电汇

  B卡汇

  C信汇

  D票汇