初级金融专业知识与实务试题(二)

• 1. 证券竞价交易按照（）原则撮合成交。

  A价格优先、时间优先

  B时间优先、价格优先

  C时间优先、客户优先

  D客户优先、时间优先

• 2. （）金融监管体制是指由中央的一家监管机构集中行使金融监管权

  A集权式

  B跨国式

  C一元多头式

  D二元多头式

• 3. 住房公积金中心存款属于我国当前货币供应量统计口径中的（）层次

  AM0

  BM1

  CM2

  DM3

• 4. 下列属于操作风险的是（ ）。

  A法律风险

  B策略风险

  C声誉风险

  D价格风险

• 5. 单位支取其定期存款时，会计分录为（）。

  A借：单位定期存款应付利息贷：现金

  B借：现金贷：单位定期存款应付利息

  C借：单位定期存款应付利息贷：单位活期存款

  D借：单位活期存款贷：单位定期存款应付利息

• 6. 我国同业拆借的最长期限为（ ）。

  A7天

  B3个月

  C半年

  D1年

• 7. 根据凯恩斯货币需求理论，政府可以在国内有效需求不足的情况下，（），扩大货币供应，促进企业家扩大投资，增加就业和产出，实现政府货币政策目标

  A降低收入

  B提高收入

  C降低利率

  D提高利率

• 8. 一般而言，在我国金融体系中处于核心地位的是（）

  A政策性银行

  B商业银行

  C中央银行

  D贴现银行

• 9. 下列不属于金融期货特点的是（）。

  A合约标准化

  B灵活性

  C逐日盯市制

  D直接清算制

• 10. 证券竞价交易一般按照（）的原则撮合成交

  A价格优先、规模优先

  B时间优先、规模优先

  C价格优先、时间优先

  D过户优先、规模优先

• 11. 政府进行金融监管的理论依据的核心假设是（）

  A政府失灵

  B市场竞争

  C金融市场失灵

  D混业经营

• 12. 由宏观方面的因素引起的，可能会对整个金融系统和经济活动造成破坏和损失的金融风险是()。

  A声誉风险

  B流动性风险

  C操作风险

  D系统性风险

• 13. 金融监管的()是出于保护金融业社会弱势群体的合法利益。

  A安全性目标

  B效率性目标

  C公平性目标

  D盈利性目标

• 14. 下列不属于托收行责任的是（ ）。

  A核对单据

  B按常规处理业务，并承担过失责任

  C保管好单据

  D选择代收行

• 15. 在货币需求理论中，提出恒久性收入与货币需求正相关的是（ ）。

  A凯恩斯

  B费雪

  C马歇尔

  D弗里德曼

• 16. 在纽约外汇市场上下列标价方法属于直接标价法的是（ ）。

  A1美元=1.7910/1.7920德国马克

  B1美元=7.7536/7.7546人民币

  C1英镑=1.8210/1.8230美元

  D1英镑=160.22/161.83日元

• 17. 商业银行内部筹集资本的方式是（）。

  A出售资产

  B收益留成

  C发行股票

  D租赁设备

• 18. 我国信用风险监测指标中的贷款损失准备充足率一般不低于（）。

  A100％

  B50％

  C20％

  D10％

• 19. 我国存款类金融机构吸收的下列存款中，流动性最强的是( ) 。

  A储蓄存款

  B定期存款

  C活期存款

  D住房公积金中心存款

• 20. 不属于商业银行核心一级资本的是（）

  A超额贷款损失准备

  B资本公积

  C一般风险准备

  D盈余公积

• 21. 商业银行为吸收存款而支付的所有费用，即利息成本与营业成本之和，称为( ) 。

  A资本成本

  B可用资本成本

  C资金成本

  D可用资金成本

• 22. 银行办理单位到期支取定期存款的会计分录是（）。

  A借：单位定期存款应付利息贷：单位活期存款

  B借：单位活期存款应付利息贷：单位定期存款

  C借：单位定期存款应付利息贷：库存现金

  D借：单位活期存款应付利息贷：库存现金

• 23. 不属于商业银行同业借款的是（）

  A再贴现

  B转贴现

  C转抵押

  D同业拆借

• 24. 目前我国设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币。

  A10

  B5

  C2

  D1

• 25. 支票的出票人在票据上的签章应为（）。

  A其预留银行的签章

  B出票人或承兑人签章

  C具体经办人签章

  D银行财务负责人的个人签章

• 26. 同业拆借市场的资金利率由（）决定

  A拆出方

  B拆入方

  C人民银行

  D拆出、拆入双方协商

• 27. 质押贷款属于（　　）

  A信用贷款

  B贷款便利

  C票据贴现

  D担保贷款

• 28. 我国证券回购市场上交易的证券主要是()。

  A股票

  B国债

  C中央银行票据

  D可转换债券

• 1. 关于我国同业拆借市场的说法，正确的有（）

  A参加同业拆借的机构包括银行业和非银行业金融机构

  B非金融机构可以进入同业拆借市场进行融资活动

  C同业拆借主要用于调剂资金的临时余缺

  D同业拆借单笔交易金额一般很大

  E金融机构不需许可即可进入同业拆借市场融资

• 2. 银行会计核算中，所有者权益包括()。

  A实收资本

  B资本公积

  C盈余公积

  D未分配利润E:利润分配

• 3. 关于市场风险的说法，正确的有()。

  A是指交易对象无力履约的风险

  B包括汇率风险

  C包括价格波动风险

  D主要源于银行业务操作E:自营外汇买卖活动没有市场风险

• 4. 商业银行的职能包括（ ）。

  A信用中介

  B支付中介

  C发行中介

  D信用创造

  E金融服务

• 5. 国际金融机构贷款一般（）

  A利率较高

  B利率较低

  C期限较长

  D期限较短

  E审查较严

• 6. 国际收支顺差的主要原因是()。

  A对外投资的增加

  B对外贸易逆差

  C对外贸易顺差

  D外资流入E:外资流出

• 7. 下列属于系统性金融风险的是()。

  A利率风险

  B汇率风险

  C操作风险

  D信用风险E:国家风险

• 8. 下列属于发行资本性债券的方式筹资的优点的是()。

  A不分散原有股东的控制权

  B发行手续相对简便

  C发行费用较低

  D使股东获得杠杆作用效益

  E所筹资金不缴纳存款准备金

• 9. 金融机构按照资金来源方式的不同可以分为( ) 。

  A金融辅助机构

  B存款类金融机构

  C非存款类金融机构

  D契约型储蓄机构

  E投资性中介机构

• 10. 下列国际资本流动类型中，属于直接投资的有（ ）。

  A在国外创办新企业

  B贸易性资金流动

  C证券投资

  D利润再投资

  E收购并拥有国外企业的股权达到一定比例

• 11. 下列国家中，实行二元多头式金融监管体制的有（　　）。

  A美国

  B加拿大

  C日本

  D法国

  E英国

• 12. 保险理赔的程序包括（ ）。

  A接受损失通知书

  B进行损失调查

  C代位求偿

  D赔偿给付保险金

  E后续跟踪服务

• 13. 根据外汇的静态概念，外汇需要具备的条件包括( ) 。

  A以外币表示的国外资产

  B可以兑换成其他支付手段的外币资产

  C在国际上能得到偿还的货币债权

  D以黄金储备为基础

  E与特别提款权无关

• 14. 关于证券投资基金的说法，正确的有（）。

  A证券投资基金可以广泛地吸收社会闲散资金

  B证券投资基金由经验丰富的专业人员进行管理

  C证券投资基金实施多元化投资，以分散风险

  D投资的最低限额低

  E投资人一定是法人

• 15. 下列金融市场中，属于货币市场的有（）。

  A长期信贷市场

  B同业拆借市场

  C证券回购市场

  D股票市场

  E大额可转让定期存单市场

• 16. 商业银行全面风险管理的新原则包括（）。

  A匹配性原则

  B全覆盖原则

  C独立性原则

  D有效性原则

  E审慎性原则

• 17. 下列关于商业银行信用风险的特点，说法正确的有（）。

  A法律风险是形成信用风险的重要因素

  B多样化投资分散风险的管理原则适合于信用风险管理

  C信用风险具有明显的非系统性风险特征

  D信用风险缺乏量化的数据基础

  E组合信用风险的测定具有一定难度

• 18. 1988年巴塞尔协议确定了四个档次的信用换算系数，即（），以此再与资产负债表内与该项业务对应项目的风险权数相乘，作为表外项目的风险权数

  A0

  B10%

  C20%

  D50%

  E100%

• 19. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》，我国对商业银行资本监管要求分为几个层次，下列说法正确的是（）

  A第一层次为最低资本要求

  B第二层次为储备资本要求和逆周期资本要求

  C第三层次为第二支柱资本要求

  D第三层次为国内系统重要性银行附加资本要求

  E第四层次为第二支柱资本要求

• 20. 关于自动转存的说法，错误的是()。

  A按原存款期限自动办理转期续存

  B转存时，所生利息并入本金

  C转存时，按转存日利率重新起息

  D若转存后储户不足一个存期支取，前期利息计入本金

  E若转存后储户不足一个存期支取，按转存日活期储蓄存款利率计息

• 甲公司是济南一家从事服装生产的企业，在非同一票据交换地区的广州设立了该公司非独立核算的服装专卖店。甲公司与其服装专卖店有经常性的资金行为。
  
  
  1. 甲公司的专卖店在广州市银行开立的账户应当是（  ）。

  A基本存款账户

  B一般存款账户

  C临时存款账户

  D专用存款账户

• 2. 甲公司的专卖店在经营活动中使用该账户时，下列开户银行允许的收付有（  ）。

  A支取现金用于支付专卖店职工工资

  B转账支付专卖店电费款

  C存入现金

  D将销货款转账存入该账户

• 3. 专卖店开立初期，甲公司考虑到专卖店财务管理的实际情况，对其销货款收入主动通过公司开户银行收取，采取的结算方式是（  ）。

  A汇兑

  B托收承付

  C委托收款

  D国内信用证

• 4. 专卖店经营一段时期后，财务管理较为正常。专卖店主动及时通过银行将销货款划付甲公司，其采取的结算方式可能是（  ）。

  A汇兑

  B银行本票

  C银行汇票

  D托收承付

• 根据以下材料，回答27-30题假设2018年年末某商业银行的有关指标如下：流动性资产余额为288亿元，流动性负债余额为960亿元；贷款实际计提损失准备为1540亿元，应提准备为1400亿元。根据以上资料，回答下列问题：
  
  
  5. 该商业银行的流动比例为（  ）。

  A20％

  B25％

  C30％

  D40％

• 6. 该商业银行的贷款损失准备充足率为（  ）。

  A91％

  B100％

  C110％

  D120％

• 7. 该商业银行的单一集团客户授信集中度为（  ）。

  A15％

  B20％

  C25％

  D30％

• 8. 针对该商业银行的流行性比例，该行应采取的措施（  ）。

  A在资产配置中适当安排流动性强的资产

  B资产结构在期限上采取多元化

  C增加优质贷款，提高盈利性

  D通过临时性借款方式筹集资金

• 2019年年末，某商业银行各项存款及其成本情况如下：
  
  
  9. 2019年，该商业银行定期存款的资金成本率是（）。

  A6．5％

  B6_3％

  C7．2％

  D8．6％

• 10. 2019年，该商业银行资金成本率高于5％的存款项目是（）。

  A活期存款

  B定期存款

  C货币市场存单

  D大额可转让定期存单

• 11. 2019年，该商业银行资金成本率为（）。

  A5．24％

  B5．26％

  C4．26％

  D5．04％

• 12. 该商业银行各项存款中，属于主动负债的是（）。

  A活期存款

  B定期存款

  C货币市场存单

  D大额可转让定期存单