初级金融专业知识与实务试题(一)

• 1. 某储户活期储蓄账户6月20日的累计计息积数为400000，如果结息日挂牌公告的活期储蓄利率为年利率2．25％，该储户应结利息为（）。

  A400元

  B25元

  C750元

  D36元

• 2. 由于客户违约使银行债权得不到清偿而遭受损失的风险是（ ）。

  A信用风险

  B操作风险

  C法律风险

  D声誉风险

• 3. 某笔拆借业务期限为4个月，拆借金额为500万元，利息为5万元，该笔业务的年拆借利率为()。

  A1%

  B3%

  C0.33%

  D4%

• 4. 人民币从中国人民银行现金发行库直接进入商业银行和其他金融机构现金业务库的过程称为（ ）。

  A现金发行

  B现金漏损

  C现金归行

  D现金回笼

• 5. 银行承兑汇票属于商业银行的( )中间业务。

  A支付结算类

  B担保类

  C承诺类

  D交易类

• 6. （ ）具有管理货币性质。

  A商品货币

  B代用货币

  C信用货币

  D金属货币

• 7. 下列票据中不能转让的是()。

  A银行汇票

  B银行本票

  C银行承兑汇票

  D现金支票

• 8. 我国国家外汇管理局公布的外汇牌价，采用（ ）。

  A直接标价法

  B间接标价法

  C美元标价法

  D人民币标价法

• 9. 美国的金融监管体制为（ ）。

  A一元多头式

  B二元多头式

  C集权式

  D跨国式

• 10. （ ）是证券登记结算机构用于记载投资者持有的证券种类、名称、数量及相应权益和变动情况的账册，是证明股东身份的重要凭证。

  A资金账户

  B证券账户

  C结算账户

  D基金账户

• 11. 在间接标价法下，汇率的涨跌都以()体现。

  A本币数额变化

  B外币数额变化

  C中间货币数额变化

  D美元数额变化

• 12. 如果其他情况不变，中央银行在公开市场上，抛售了大量的有价证券，货币供应量将（ ）。

  A上升

  B不变

  C上下波动

  D下降

• 13. 对于托收承付结算，验货付款的承付期为( )。

  A10天

  B30天

  C45天

  D60天

• 14. 基本建设资金、更新改造资金、财政预算外资金、社会保障基金等资金的管理和使用，存款人可以申请开立()。

  A基本存款账户

  B一般存款账户

  C临时存款账户

  D专用存款账户

• 15. 银行汇票的付款人是( )。

  A申请银行汇票的客户

  B银行汇票的持票人

  C持票人的开户银行

  D银行汇票的出票银行

• 16. 下列不能作为商业银行向中央银行进行再贷款质押凭证的是（ ）。

  A国库券

  B金融债券

  C银行承兑汇票

  D股票

• 17. 外汇交易双方达成买卖交易，约定在未来某一时间进行实际交割使用的汇率是（ ）。

  A即期汇率

  B远期汇率

  C交割汇率

  D套算汇率

• 18. 现代经济中最主要的信用形式是()。

  A商业信用

  B银行信用

  C国家信用

  D消费信用

• 19. 通过科学的决策和严格的管理措施，可以大大降低金融风险发生的概率，直至完全控制或者化解，这是指金融风险的()。

  A不确定性

  B可测性

  C可控性

  D相关性

• 20. 下列有关Shibor说法不正确的是（）。

  AShibor是上海银行间同业拆放利率

  BShibor是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率

  CShibor是复利

  DShibor是无担保利率

• 21. 世界上最早的财务公司于1716年在（）创办

  A德国

  B英国

  C法国

  D美国

• 22. 我国旨在为各银行和广大企业单位以及金融市场提供快速、高效、安全、可靠的支付清算服务的支持系统是（）

  A大额支付系统

  B小额支付系统

  C委托收款结算系统

  D托收承付结算系统

• 23. 同一风险事件对不同的经营者会产生不同的风险，同一经营者由于对不同事件所采取的不同措施也会产生不同的风险结果。这体现的是金融风险的（）

  A可测性

  B可控性

  C不确定性

  D相关性

• 24. 商业银行首要的和根本的经营管理目标是（）。

  A风险最小化

  B提高市场占有率

  C利润最大化

  D提高流动性

• 25. 认为利息的本质是资本自身生产力的产物，这种观点属于（）。

  A利息报酬论

  B资本生产力论

  C利息时差论

  D节欲等待论

• 26. 新加坡的中央银行制度是()。

  A复合式中央银行制度

  B单一式中央银行制度

  C准中央银行制度

  D跨国中央银行制度

• 27. 以下属于场外交易市场特点的是（ ）。

  A需要支付一定比例的保证金

  B以议价方式进行证券交易

  C交易条件较为严格

  D采取经纪制

• 28. 将汇率分为官方汇率和市场汇率，是按照（）来划分的

  A制定汇率的不同方法

  B银行买卖外汇的角度

  C外汇买卖交割的期限时间不同

  D外汇管制程度的不同

• 29. 商业银行现金资产的管理，应遵循（）的原则

  A总量最多

  B适时调节

  C注重收益

  D注重流动性

• 1. 担保贷款是指以某些特定的财产或某人的信用作为还款保证的贷款，分为（）。

  A票据贴现

  B保证贷款

  C委托贷款

  D抵押贷款

  E质押贷款

• 2. 提示付款期限以出票日起计算的票据有（ ）。

  A银行汇票

  B商业汇票

  C银行本票

  D银行承兑汇票

  E支票

• 3. 金融企业向中央银行融通资金的形式主要有（）。

  A提取超额存款准备金

  B再贷款

  C发行金融债券

  D再贴现

  E在公开市场上出售证券

• 4. 下列不受金额起点限制的票据及结算方式有（ ）。

  A银行汇票

  B支票

  C委托收款

  D托收承付

  E定额银行本票

• 5. 根据马克思的货币需求理论，执行流通手段的货币必要量决定于()。

  A货币流通速度

  B商品数量

  C商品价格

  D到期应支付的总额E:赊销商品价格总额

• 6. （ ）是证券经营机构。

  A证券发行人

  B证券承销商

  C证券经纪商

  D证券自营商

  E证券业协会

• 7. 商业银行贷款风险控制的方法一般有（　　）

  A风险分类

  B风险分散

  C风险转移

  D风险补偿

  E风险回避

• 8. 发行资本性债券方式筹资的优点是（）

  A不分散原有股东的控制权

  B发行手续相对简便

  C发行费用较低

  D使股东获得杠杆作用效益

  E所筹资金不缴纳存款准备金

• 9. 按担保公司的业务范围，担保公司可分为（）

  A政府性担保公司

  B政策性担保公司

  C非融资性担保公司

  D商业性担保公司

  E融资性担保公司

• 10. 下列金融工具中，属于衍生金融工具的有（）。

  A期货

  B存单

  C远期

  D期权

  E互换

• 11. 国际储备的构成包括（）

  A黄金储备

  B美元储备

  C外汇储备

  D储备头寸

  E特别提款权

• 12. 下列属于存款货币流通渠道的是（ ）。

  A商品价款收付

  B劳务费用收付

  C货币资金拨缴的收付

  D信贷资金的发放和回收

  E财政信贷支出

• 13. 银行的会计凭证按照业务性质可分为（）

  A所有者权益凭证

  B特定凭证

  C基本凭证

  D资产凭证

  E负债凭证

• 14. 一般情况下，政策性贷款包括（ ）。

  A普通贷款

  B产业开发贷款

  C基础设施贷款

  D扶贫开发贷款

  E再贷款

• 15. 我国利率市场化的内容有( ) 。

  A商业银行存贷款利率市场化

  B中央银行间接调控利率

  C降低或提高市场利率水平

  D国有商业银行直接调控利率

  E中央银行直接调控利率

• 16. 下列选项中，属于会计信息质量要求的是（）。

  A可靠性

  B连续性

  C可比性

  D相关性

  E重要性

• 17. 我国商业银行办理单位通知存款的品种有()。

  A1天通知存款

  B3天通知存款

  C5天通知存款

  D7天通知存款E:10天通知存款

• 18. 国际收支失衡时，一国当局可采取的人为调节机制包括()。

  A产业政策

  B收入政策

  C财政政策和货币政策

  D直接管制政策E:汇率政策

• 19. 国际储备的主要来源有（）。

  A国际收支顺差

  B政府黄金存量

  C外汇市场干预

  D国内银行机构贷款

  E特别提款权的分配

• 20. 关于我国同业拆借市场的说法，正确的是（ ）。

  A参与同业拆借的机构包括银行业和非银行业金融机构

  B非金融机构可以进入同业拆借市场进行融资活动

  C同业拆借主要用于调剂资金的临时余额

  D同业拆借单笔交易金额一般很大

  E金融机构不需许可即可进入同业拆借市场融资

• 某储户2015年5月1日存入银行定期存款1000元，存期1年，假设存入时该档次存款年利率为3%，该储户于2016年6月1日才支取这笔存款，若支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为1.89%(不考虑利息税)。
  
  
  1. 该储户一年到期的利息为（  ）元。

  A18.90

  B32.5

  C24.45

  D30

• 2. 该储户的逾期利息为（  ）元。

  A1.58

  B2.45

  C2.50

  D1.89

• 3. 该储户计算利息的方法属于（  ）。

  A单利计息

  B复利计息

  C定期结息

  D利随本清

• 4. 若该储户于2016年3月1日全部提前支取该存款，支取日挂牌公告的活期储蓄存款年利率为1.89%；该储户提前支取1000元定期存款的利息是（）元。

  A3.78

  B7.88

  C15.75

  D28.75

• 投资者甲预测某M股票价格将上涨，他于2016年4月1日与投资者乙订立M股票买进期权合约。合约规定有效期限为六个月，投资者甲可按10元／股的价格买进2000股M股票。期权费为0.5元／股。
  
  
  5. 投资者甲所做的交易属于（  ）。

  A看涨期权，期权费为1000元

  B看跌期权，期权费为1000元

  C看涨期权，期权费为10000元

  D看跌期权，期权费为10000元

• 6. 关于投资者乙权利和义务的说法，正确的有（  ）。

  A拥有执行期权的选择权，没有按协议规定执行交易的义务

  B拥有执行期权的选择权，也有按协议规定执行交易的义务

  C没有执行期权的选择权，没有按协议规定执行交易的义务

  D没有执行期权的选择权，但有按协议规定执行交易的义务

• 7. 假设2016年6月1日M股票价格为12元／股,投资者甲认为时机已到，决定行使期权，在2016年6月1日时执行期权，则投资者甲获利（  ）元。

  A1500

  B3000

  C6000

  D7500

• 8. 关于该期权交易的说法，正确的有（  ）。

  A期权是一种选择权

  B期权交易的直接对象是证券

  C期权交易的直接对象是买卖证券的权利

  D购买期权的人要向出售期权者支付一定的期权费（也称期权价格）

• 设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金500万元，在央行准备金存款账户余额1600万元，其中法定准备金600万元。
  
  
  9. 该银行基础头寸为（  ）万元。

  A1600

  B1500

  C1100

  D900

• 10. 假设该行存放同业存款为200万元，则该行可用头寸为（  ）万元。

  A1000

  B1050

  C1700

  D1800

• 11. 商业银行中长期头寸预测，计算头寸余缺的公式为（  ）。

  A库存现金+超额存款准备金

  B可用头寸-最低超额备付金限额

  C基础头寸+存放同业

  D∆存款-∆贷款-∆法定存款准备金