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2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月20日

2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月20日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1977

试卷答案：有

试卷介绍： 2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月20日专为备考2022年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。()

    A对

    B错

  • 2. 信用风险具有明显的系统性风险特征。

    A对

    B错

  • 3. 压力测试只能评估商业银行在盈利性方面承受压力的能力。（）

    A对

    B错

  • 4. 同受国家控制的企业必为关联方。()

    A对

    B错

  • 1. 商业银行不能通过( )的途径了解个人借款人的资信状况．

    A查询人民银行个人信用信息基础数据库

    B查询税务部门个人客户信用记录

    C从其他银行购买客户借款记录

    D查询海关部门个人客户信用记录

  • 2. 在市场准入范围和标准中，( )不属于中资商业银行行政许可事项。

    A机构设立

    B调整业务范围和增加业务品种

    C高级管理人员任职资格

    D资本监管

  • 3. 下列情形中，重新定价风险最大的是（　　）

    A以短期存款作为短期流动资金贷款的融资来源

    B以短期存款作为长期固定利率贷款的融资来源

    C以短期存款作为长期浮动利率贷款的融资来源

    D以长期固定利率存款作为长期股东利率贷款的融资来源

  • 4. （）的主要职责是负责风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

    A高级管理层

    B董事会

    C监事会

    D风险管理专门委员会

  • 1. 关于内部评级论述正确的是（）。

    A根据对商业银行内部评级体系依赖程度不同，内部评级法又分为初级法和高级法

    B初级法要求商业银行运用自身客户评级估计每一等级客户违约概率，其他风险要素采用监管当局的估计值

    C高级法要求商业银行运用自身二维评级体系自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露、期限

    D初级法和高级法的区分适用于非零售暴露和零售暴露

    E初级法和高级法的区分只适用于非零售暴露，对于零售暴露，只要商业银行决定实施内部评级法，就必须自行估计PD和LGD

  • 2. 市场风险计量方法中缺口分析的局限性有( )。

    A忽略同一时间段内所有头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

    B缺口分析只考虑了利率的重新定价风险，没有考虑利率的基准风险

    C大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响

    D缺口分析主要衡量利率变动对银行当期收益的影响，未考虑利率变动对银行经济价值的影响

    E缺口分析忽略了与期权有关的头寸在收入敏感性方面的差异

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