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2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月15日

2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月15日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1269

试卷答案：有

试卷介绍： 2022年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月15日专为备考2022年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 同受国家控制的企业必为关联方。()

A对

B错

2. 二级流动性储备包括超额备付金和库存现金，直接用于流动性支付和流动性波动。()

A对

B错

3. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。（　　）

A对

B错

4. 商业银行法律合规部门不需接受内部审计部门的审计。（）

A对

B错

1. 国内保理业务的范围仅限于银行国内的（）客户之间采用赊销等信用销售方式进行的商品交易。

A公司和个人

B公司

C机构

D法人

E自然人

2. 外汇结构性风险来源于（　　）

A代理外汇买卖

B自营外汇买卖

C即期外汇买卖

D银行资产与负债以及资本之间币种的不匹配

3. 在一次全国性金融危机中，某银行遭受了严重损失，那么在此银行遭受损失时首先消耗的是（）。

A此商业银行的资本金

B此商业银行的负债部分

C此商业银行的收入

D此商业银行的现金流

4. 利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是( )。

A红色预警法

B统计预警法

C黑色预警法

D指数预警法

1. 下列关于《巴塞尔新资本协议》中压力测试的说法，正确的有( )

A压力测试必须有意义，且足够审慎

B进行压力测试的目标是要求商业银行必须考虑最差的情形

C在评估资本充足性时，采用内部评级法的商业银行不必具有压力测试过程

D除了一般的压力测试，商业银行必须进行信用风险压力测试

E商业银行可基于其所面临的不同情形而开发不同的方法来符合压力测试的要求

2. 以下关于信用风险组合模型的说法，正确的有()。

ACreditMetrics本质上是一个VaR模型

BCreditMetrics无法达到同传统期望和传统标准差一样来衡量非交易性资产信用风险的目的

CCreditPortfolioView是CreditMetrics模型的一种补充

DCreditPortfolioView比较适合投机类型的借款人

ECreditRisk+模型是对贷款组合违约率进行分析的

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