2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》6月19日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性风险较大。（）

  A对

  B错

• 3. 按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，可以转让或者质押。

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 信息收集的来源和方法不包括( )。

  A开户资料

  B调查问卷

  C面谈征询

  D邻居洽谈

• 2. 在股票市场波动较大的情形下，某投资者对债券投资较有兴趣，为此向理财师咨询，而关于债券投资的风险，理财师的阐述正确的是（）。

  A利率变化使投资者面临价格风险和再投资风险

  B债券降级风险属于流动性风险

  C投资者不会面临汇率风险

  D当利率下降，债券价格上升，利息再投资收益也会增加

• 3. 家庭财务保障规划建议的内容不包括（）。

  A重申家庭财务保障的重要性

  B对客户潜在的家庭财务风险进行识别和评估

  C风险管理效果评估

  D家庭财务保障规划的实施阶段

• 4. 综合理财规划服务的主要内容不包括（）  

  A理财规划方案的执行

  B研究客户性格特征

  C评估、选择、确立理财目标

  D制订综合理财规划方案

• 1. 优异的客户服务应（）。  

  A做好超常服务

  B做精分内工作

  C做足额外服务

  D无条件满足客户全部诉求

  E不做本职无关工作

• 2. 下列关于基金产品的说法，正确的（）。

  A基金一般分为货币型、股票型、债券型、平衡型等多种类型

  B客户可以根据自身需要如投资时间长短和自身风险偏好，选择几种基金的组合

  C购买基金产品时，客户需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖

  D客户可以根据自身教育规划需求选择投资基金的品种、金额和时间

  E定期定额投资可以在长年累月下积少成多，但是加大了原有的风险