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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月25日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月25日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1072

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》5月25日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 在预期收益相同的情况下，投资者总是更愿意投资标准差更小的资产。（）

A对

B错

2. 在流动性风险管理中，商业银行不必考虑资金来源（例如存款）和使用（例如贷款）的同质性问题。

A对

B错

3. 若借款人提供了足额的抵押物，扣除风险缓释后，银行实际风险敞口为0，则银行不承担风险。

A对

B错

4. 银行国别风险管理信息系统应当支持国别风险的评估、评级和限额监测。

A对

B错

1. 下列不属于商业银行市场风险控制措施的是（）

A利用金融衍生品对冲或转移市场风险

B采用自我评估法评估交易风险和预期损失

C利用经济成本配置限制高风险业务

D对总交易头寸或净交易头寸设定限额

2. 使用高级计量法汁算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　　）严格的程序。

A违约风险模型和模型独立控制

B技术风险模型和模型独立预测

C系统风险模型和模型独立操作

D操作风险模型和模型独立验证

3. 下列关于商业银行流动性监管核心指标的说法不正确的是（　　）。

A流动性比例=流动性资产余额／流动性负债余额×100％

B人民币超额准备金存款是指银行存人中央银行的各种存款中高于法定准备金要求的部分

C核心负债比率不得低于60％

D流动性缺口为60天内到期的流动性资产减去60天内到期的流动性负债的差额

4. （）不是市场风险资本要求的标准化方法分析的五项风险种类之一。

A商品风险

B股票风险

C外汇风险

D期货风险

1. 下列属于流动性风险预警内部指标的有( )。

A多项业务风险水平增加

B盈利能力下降

C负债过于集中

D资产质量下降

E外部评级下降

2. 下列关于久期分析法的说法，正确的有( )。

A久期缺口用来衡量利率变化对商业银行某个时期流动性状况的影响

B当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大

C当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大

D当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，流动性就减弱

E当久期缺口为负值时，如果市场利率上升，流动性就减弱

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