2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》5月3日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 据美国《美国新闻及世界报道》刊登的the Rockeefeller Corporation of pittsburgh进行的一项调查，客户流失的原因最主要的是对管理人员的服务不满意。（）

  A对

  B错

• 3. 只有在主险的缴费期内才可以投保附加险。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. （）反映的是资本结构，用于衡量企业财务结构是否稳健及企业的长期偿债能力。  

  A资产负债率

  B流动比率

  C产权比率

  D速动比率

• 材料题根据下面资料，回答问题 王先生今年40岁，在某国有企业工作，其所在单位为其缴纳社会养老保险。王先生上年度平均月薪为1．5万元，统筹地职工上年度月平均工资为6000元。 随着年龄增长，王先生意识到退休养老规划的重要性。综合考虑当前的消费水平与未来的退休金，王先生希望通过每月定投的方式，投资一款养老产品，确保退休后每月能在现有社会养老保险金的基础上，额外增加2000元的“退休金”。 假设王先生的退休年龄为60岁，预期寿命80岁，投资年化回报率为4%，通货膨胀率为2%。根据以上材料，回答问题。
  
  
  2. 一般而言，王先生个人每月应缴纳社会养老保险金()元。  

  A1200

  B288

  C480

  D1440

• 3. 甲生前立遗将一件古玩赠给乙，甲死后乙表示接受遗赠，在遗产分割前乙死亡。关于该遗产的分配，下列表述正确的是（)。  

  A该古玩可由乙子女继承

  B如甲子女同意，可让乙子女继承

  C该古玩可由甲子女继承

  D将古玩出售，可由甲、乙子女共同继承价款

• 4. 一般而言，下列资产最适合用于家庭日常基本开支的是（）  

  A实物黄金

  B活期存款

  C债券型基金

  D股票

• 1. 根据理财规划服务包含的内容范围划分，理财规划服务可以分为（）。  

  A一般理财规划

  B综合理财规划

  C专业理财规划

  D家庭税务规划

  E单项理财规划

• 2. 为客户制定家庭财务保障规划包括了以下哪些步骤（）。

  A风险识别

  B风险评估

  C保险产品建议

  D督促建议实行

  E评估风险管理效果