2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》4月18日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 所有关于客户关系管理定义的共同之处是：强调企业生产经营必须以客户为中心，并一致认为与客户的关系及其管理应该提升到企业竞争与发展战略的高度。（）

  A对

  B错

• 3. 从效力上说，法定继承的效力低于遗嘱继承，遗嘱的效力优先于法定继承。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 随着通胀预期增加，客户找到理财经理小王，希望能够推荐一款具有抵御通胀影响的寿险产品，小王应推荐该客户购买（）。  

  A保额递减定期寿险

  B定额定期寿险

  C定额不定期寿险

  D保额递增定期寿险

• 材料题根据下面资料，回答问题 王某，男，60岁，李某，女55岁，二人均早年离异，王某有一个儿子小王30岁，常年在外地打工，李某有一个儿子小李，2014年王某与李某结婚，小李跟着他们在一起生活，婚后二人还领养一女小林，2015年，李某因病去世，没有留下遗嘱。
  
  
  2. 下列说法正确的是（）。  

  A小王可以通过转继承获得李某的遗产

  B李某的遗产要按照法定继承分配

  C本案例涉及到遗赠抚养关系

  D小王可以通过代位继承获得李某的遗产

• 3. 关于教育投资规划的流程，下列排序正确的是()． (1)明确客户的教育投资目标 (2)制订教育投资规划方案 (3)接触客户，建立信任关系 (4)收集、整理和分析客户的家庭财务状况 (5)教育投资规划方案的执行 (6)后续跟踪服务  

  A4-1-3-2-5-6

  B3-2-4-1-5-6

  C3-4-1-2-5-6

  D4-3-1-2-5-6

• 4. 对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（）。

  A人身风险

  B责任风险

  C信用风险

  D投资风险

• 1. 一个家庭决定送子女出国留学时，理财师应提醒家长关注的问题有（）。  

  A子女的语言能力

  B家庭经济条件

  C子女对国外社会生活和学习的适应能力

  D其他隐性风险

  E出国留学时间安排

• 2. 如果CAPM模型成立，那么，下列说法中正确的有（）。  

  A如果投资者持有某一只高风险的证券，其对该证券的预期收益率可由CAPM模型确定

  Bβ系数为0的股票，其预期收益率为0

  CCAPM模型适用于弱有效的资本市场

  Dβ系数为1的资产，其预期收益率等于市场组合的预期收益率

  Eβ系数可以用来衡量一种证券或一个投资组合相对总体市场的波动性