2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月11日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：192

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月11日专为备考2025年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

开始答题

试卷预览

判断题 单选题 多选题

1. 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（）

A对

B错

2. 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（）

A对

B错

3. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

A对

B错

4. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（　　）

A对

B错

1. 在健康保险的比例给付条款中，如果采用累进比例给付方式，则保险人承担医疗费的比例和被保险人的自付比例之间的关系是(　　)

A医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自付比例增大

B医疗费用支出增加，保险人承担的比例减小，被保险人自付比例减小

C医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自付比例减小

D医疗费用支出增加，保险人承担的比例增大，被保险人自付比例增大

材料题根据下面资料，回答问题题罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：

2. 在做养老规划时，理财师向罗先生介绍了缴费确定型与待遇确定型企业年金在缴费方式、风险承担、养老金权益积累等方面的区别。下列关于两种企业年金的说法，错误的是()。

A缴费确定型企业年金雇主按事先确定的标准向企业年金计划缴费，同时承担账户亏损的责任。待遇确定型企业年金雇主提供承诺水平养老金的责任

B缴费确定型企业年金取决于个人账户余额。待遇确定型企业年金取决于员工在单位的服务年限、平均薪酬收入及养老金权益的年度积索率

C缴费确定型企业年金参保员工缴费，雇主提供匹配缴费。待遇确定型企业年金参保员工个人一般不缴费，雇主提供全部缴费

D缴费确定型企业年金和待遇确定型企业年金均可选择一次性发放或年金的形式发放

材料题根据下面资料，回答问题客户购买了X基金，当前无风险收益率为6%，X基金过去表现与市场组合的历史表现如下所示：

3. 从詹森指数角度研究X基金，下列表述正确的是()．

AX基金的投资组合的收益高于市场平均水平

BX基金的投资组合的收益等于市场平均水平

CX基金的投资组合的收益低于市场平均水平

DX基金的投资组合标准差低于市场组合是詹森指数好的前提

4. 下列事件中，属于由非系统性风险造成证券价格变化的是（）。

A人民币升值趋势明显，热钱加速流入，受此影响，某银行股票价格大幅上涨

B中国人民银行突然宣布提高基准利率，受此影响，某地产公司股票价格大幅下降

C受欧债危机影响，全球股票市场均出现不同幅度下跌

D某上市公司董事长被司法部门调查，受此影响，该公司股票价格大幅下跌

1. 下列关于国家住房公积金的说法，正确的（）。

A参保人依法履行缴费义务和使用基金购(盖)房，由政府确保支付的住房资助计划

B出境定居的不可以提取职工住房公积金账户内的存储余额

C住房公积金贷款具有“互助性、普遍性、利率低、期限长”的特点

D住房公积金实行“存贷结合、先贷后存、零借整还、贷款担保”的原则

E符合支取公积金的条件的客户，可以将公积金取出到银行办理房贷的提前还款

2. 客户关系管理对理财业务发展的意（）。

A为理财师提供客户服务的方法和工具

B有助于培养高端客户忠诚度，与客户建立主办行关系

C有助于拉拢客户，使客户始终如一的选择自己的产品

D防止客户流失，降低客户开发成本

E将客户需求转化为生产力，带来银行产品服务升级