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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月1日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月1日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：232

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》3月1日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债的影响越大，对其流动性的影响也越显著。（）

A对

B错

2. 经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。（）

A对

B错

3. 杠杆比率的主要作用是衡量企业所有者利用自有资金获得融资的能力，与判断企业的偿债资格和能力无关。（）

A对

B错

4. 商业银行应当参照各业务部门经风险调整的收益率，审核和批准业务计划以及相应的资本分配方案。（）

A对

B错

1. 关于商业银行核心一级资本充足率，下列表述最恰当的是().

A核心一级资本具有永久性、清偿顺序排在所有其他融资工具之前的特征

B我国商业银行核心一级资本充足率监管标准采用了巴塞尔协议中Ⅲ监管标准

C核心一级资本充足率计算的分母部分只包含信用风险和市场风险加权资产两个部分

D核心一级资本充足率计算的分子部分是核心一级资本减去对应的资本扣除项

2. 下列关于商业银行风险限额的描述，错误的是（）。

A风险限额是风险偏好传导的重要手段

B风险限额可以包括条线、实体、产品等维度

C风险限额是根据宏观经济形势和整体发展战略所设定的主要风险指标的控制上（下）限

D风险限额的设定必须以行业标准和监管要求为标准

3. 对商业银行而言，通过贷款组合的方式最难以完全消除的是( )

A管理层风险

B产品风险

C区域风险

D借款人财务状况变动风险

4. 下列哪项不属于流动性的基本要素？( )

A时间

B成本

C资产规模

D资金数量

1. 风险暴露是指商业银行对某一客户或一组关联客户的信用风险暴露，商业银行对客户的风险暴露包括（）。

A因场外衍生工具，证券融资交易对手信用风险暴露

B因担保、承诺等形成的潜在风险暴露

C因投资资产管理产品或资产证券化产品形成的的特定风险暴露

D因各项贷款、投资债券、存放同业等表外授信形成的一般风险暴露

E因债券、股票及其衍生工具交易形成的银行账簿风险管理

2. 信用评分模型在分析借款人信用风险过程中，存在的突出问题是（）。

A信用评分模型是一种向后看的模型，无法及时反映企业信用状况的变化

B信用评分模型对历史数据的要求相当高，对于多数新兴商业银行而言，所收集的历史数据极为有限

C无法全面地反映借款人的信用状况

D信用评分模型无法提供客户违约概率的准确数值

E方法过于机械死板，太依赖于数理方法，而忽视了～些定量性的、需要基于经验进行判断的因素

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