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2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》2月22日

2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》2月22日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：849

试卷答案：有

试卷介绍： 2025年初级银行从业人员每日一练《风险管理》2月22日专为备考2025年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 即期交易的一方按约定价格买入或卖出一定数额的金融资产，交付及付款必须在当时完成。

A对

B错

2. 假设某企业管理层发生重大异常变动，导致原信用等级无法客观反映其信用风险状况，商业银行应重新评定该企业信用等级。

A对

B错

3. 储备资本要求旨在确保银行在非压力时期建立超额资本用于发生损失时吸收损失，可以增强银行吸收损失的能力。

A对

B错

4. 第二支柱资本要求应覆盖集中度风险、银行账簿利率风险、流动性风险以及其他实质性风险。（）

A对

B错

1. 商业银行识别风险的最基本、最常用的方法是( )

A失误树分析方法

B资产财务状况分析法

C制作风险清单

D情景分析法

2. 即期交易中的交付及付款在合约订立后的几个营业日内完成?（）

A一个

B两个

C三个

D当日

3. （）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。

A风险转移

B风险规避

C风险分散

D风险对冲

4. 以下关于久期的论述，正确的是（　　）。

A久期缺口的绝对值越大，银行利率风险越高

B久期缺口绝对值越小，银行利率风险越高

C久期缺口绝对值的大小与利率风险没有明显联系

D久期缺口大小对利率风险大小的影响不确定，需要做具体分析

1. 下列关于久期缺口的说法，正确的有（）。

A当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度比负债价值增加的幅度大，流动性也随之增强

B当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，则资产价值增加的幅度大于负债价值增加的幅度，流动性随之增强

C当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度大于负债价值减少的幅度，流动性随之降低

D久期缺口的绝对值越大，利率变化对商业银行的资产和负债价值影响越大，对其流动性的影响也越显著

E久期缺口为零的情况在商业银行中极少发生

2. 分析商业银行资产负债期限结构时，应当重点关注的内容有（）。

A短期资产是否恰当地与短期或长期负债相匹配

B资产配置是否合理

C财务报表编制基础是否一致

D存贷款基准利率调整

E长期资产是否有足够的的长期负债来支持

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