2025年银行业专业人员(中级)每日一练《银行管理》2月16日

• 1. 提高银行业金融机构经营透明度是《巴塞尔资本协议Ⅱ》三大支柱之一。（）

  A对

  B错

• 2. 破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪都是洗钱罪的上游犯罪。（）  

  A对

  B错

• 3. 商业银行破产清算时，在支付清算费用，所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。（）  

  A对

  B错

• 4. 银行业监管机构依据经济周期、宏观经济政策、产业政策、商业银行整体贷款分类偏离度、贷款损失变化趋势等因素对商业银行贷款损失准备监管标准进行动态调整。（）  

  A对

  B错

• 1. 根据《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司的发起人不包括（）。  

  A在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业

  B在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业

  C在中国境外注册的融资租赁公司

  D在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行

• 2. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先需进行（）。  

  A征信情况查询

  B客户身份识别

  C与司法机关全面合作

  D可疑交易的分析

• 3. 风险评估是一个动态过程，银行业监督管理机构至少（）要对银行业金融机构法人进行一次整体风险评估。  

  A每半年

  B每年

  C每个监管周期

  D每季度

• 4. 《银行业金融机构全面风险管理指引》要求，银行业金融机构应当建立相对独立的全面风险管理组织架构，赋予风险管理条线足够的授权、人力资源及其他资源配置，建立科学合理的报告渠道，与业务条线之间形成相互制衡的运行机制。这体现了全面风险管理的（）。  

  A独立性原则

  B匹配性原则

  C全覆盖原则

  D有效性原则

• 1. 下列属于商业银行住房按揭贷款风险点的有（）。  

  A借款人信用风险

  B虚假权证风险

  C个人一手房住房贷款还应重视楼盘竣工风险及后续风险

  D虚假按揭风险

  E抵押担保不落实风险

• 2. 根据《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，下列属于核心一级资本的有（）。  

  A资本公积

  B超额贷款损失准备

  C混合资本工具

  D一般风险准备

  E实收资本或普通股