2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》2月1日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（）

  A对

  B错

• 3. 广义的学历要求包括受教育程度、是否出国深造及学习时间。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 材料题根据下面资料，回答问题 吴先生是一家公司的经理，今年35岁，妻子是小学老师，今年28岁，女儿3岁，刚刚上幼儿园。吴先生最近想购买寿险及健康险，于是找到理财经理进行咨询，吴先生家庭年收入40万元，夫妻预计30年后退休，假设通货膨胀率为4%。
  
  
  1. 健康保险是指以被保险人的身体为保险标的，对被保险人因疾病或意外事故所致伤害时，发生的直接费用和间接费用进行补偿的一种人身保险，通常不包括（）。  

  A年金保险

  B疾病保险

  C长期护理保险

  D收入保障保险

• 2. 对于普通家庭而言，潜在的家庭风险中对客户影响最大的是（）。  

  A人身风险

  B信用风险

  C财产风险

  D投资风险

• 3. 弃权通常是指（）放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。

  A投保人

  B受益人

  C保险人

  D被保险人

• 4. 收入结构的分析通常能显示一个家庭的（）  

  A财务保障状况

  B潜在风险

  C收入稳定性

  D主要收入来源

• 1. 客户家庭财务状况信息的内容主要包括以下哪几个方面（）。

  A收人情况

  B支出情况

  C资产信息

  D负债信息

  E投资账户信息

• 2. 从时间跨度和风格类别上划分，资产配置可以分（）。

  A战略性资产配置

  B战术性资产配置

  C恒定混合策略

  D动态资产配置策略

  E资产混合配置