2025年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月28日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 根据经验法则，资产负债率宜在20%-60%，资产负债率越高，说明财务负担也就越大，如果收入不稳定或收入中断，流动性风险较大。（）

  A对

  B错

• 3. 分红寿险保单持有人在取得保险保障的同时，可以通过分红享受保险公司的经营成果，当年度可分配盈余的80%。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 在综合理财规划服务中，KYC的主要内容是(）。  

  A家庭人员信息的收集、整理和分析

  B家庭投资规划信息的收集、整理和分析

  C家庭收支计划信息的收集、整理和分析

  D家庭财务状况信息的收集、整理和分析

• 2. 根据我国有关规定，一般而言，营业收入规模()的企业属于中小企业。  

  A100万元以下

  B100万元-4亿元

  C100万元-1亿元

  D100万元-3000万元

• 3. 根据教育对象不同，教育规划可以分为____和____两种（）。

  A职业教育规划；子女教育规划

  B职业教育规划；素质教育规划

  C基本教育规划；素质教育规划

  D义务教育规划；高等教育规划

• 4. 教育保险又称教育金保险，是以为孩子准备教育基金为目的的保险。下列选项中描述错误的是（）。  

  A保费豁免是教育金保险的一个优势

  B目前市场上主流教育保险的投保年龄为出生满30天至22周岁

  C教育金保险一般都具有投资分红功能

  D教育金保险具有强制储蓄的功能

• 1. 家庭财务现状分析主要体现的问题（）。

  A流动性方面

  B信用和债务管理方面

  C收支结余方面

  D投资和资产配置方面

  E家庭财务保障管理方面

• 2. 财富保障规划的目的包（）。

  A风险保障的目的

  B储蓄投资的目的

  C财产安排的目的

  D合理避税的目的

  E遗产规划的目的