2025年初级银行从业人员每日一练《法律法规与综合能力》1月26日

A对

B错

A对

B错

A对

B错

A对

B错

A金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度

B金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解除制度时销毁全部资料和记录

C金融机构应当按照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

D金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度

A信用证诈骗罪是指使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件，或者使用作废的信用证，或者骗取信用证以及以其他方法进行信用证诈骗活动的行为。

B本罪主体是一般主体，包括自然人和单位

C本罪主观方面是故意，并且要求具有非法占有的目的

D本罪侵犯的客体包括信用证项下任何一方当事人的财产，不包括国家的金融管理制度

A建议客户分批次转账以规违反洗钱检查

B建议客户购买国债以减少所得税支出

C建议客户进行理财产品组合降低风险

D建议客户根据外汇资料购买外汇

A银行业从业人员不仅要具备岗位所需的专业知识和技能，更要有一个勤勉谨慎的良好工作态度

B银行业从业人员在特殊情况下可以向所在机构人力资源管理隐瞒相关信息

C银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉

D在业务操作过程中，从业人员要认真履行岗位职责，勤勉谨慎，仔细认真，避免差错，做一名称职的银行业从业人员