2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月23日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1131

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》11月23日专为备考2024年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。（　　）

A对

B错

2. 教育储蓄100元起存，每户本金最高限额为2万元。（）

A对

B错

3. 职业教育规划是家庭教育理财规划的核心，包括基本教育和素质教育。

A对

B错

4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

A对

B错

材料题根据下面资料，回答问题题罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：

1. 对于北京证券交易所，下列表述错误的是（)。

A北京证券交易所个人投资者准入门槛为开通交易权限前20个交易日日均证券资产20万元

B北京证券交易所新股上市首日不设涨跌幅限制

C北京证券交易所有助于促进科技与资本融合

D北京证券交易所是服务创新型中小企业的主阵地

材料题根据下面资料，回答问题小王的客户李小姐是一位网络主播。2021年9月至10月为甲公司进行市场推广，双方签署了一份劳务协议，协议规定按照完工进度分3次付款，9月分别支付5000元，5000元，10月支付8500元。李小姐11月为乙艺术公司提供咨询服务获得收入5000元。12月为丙单位提供3次主持服务，每次报酬700元。根据以上材料，回答下列问题。

2. 李小姐听朋友说通过设立个人独资企业可以大幅度降低所得税率至5%以下，小王下列做法正确的是()。

A告诫李小姐这种做法可能涉嫌偷税漏税

B为李小姐介绍转换为外籍身份的渠道从而减少税负

C告诉李小姐他可以协助安排设立个人独资企业

D帮助李小姐找发票以抵扣个人独资企业的进项

3. （）是指保险公司对被保险机动车发生道路事故造成本车人员、被保险人以外的受害人的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。

A机动车商业第三者责任保险

B机动车交通事故责任强制保险

C机动车辆损失保险

D机动车辆保险

4. 下列选项中，不属于客户家庭财务信息收集方法的是（）。

A调查问卷

B开户资料

C面谈征询

D户口信息

1. 利益披露应包括（），它是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

A其他的额外奖励的披露

B服务费用的披露

C由产品提供方如基金公司或保险公司支付的佣金的披露

D理财师的工作经验

E理财师的薪酬结构

2. 风险管理的过程包（）。

A风险识别

B风险估测

C风险评价

D选择风险管理技术

E评估风险管理效果