2024年银行业专业人员(中级)每日一练《法律法规与综合能力》5月14日

• 1. 股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让；出质人转让股票所得 价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者质权人约定的第三人提存。（　　）

  A对

  B错

• 2. 限额管理是指银行根据自身风险偏好、风险承担能力和风险管理策略，对银行承担的风险设定下限，防止银行过度承担风险。

  A对

  B错

• 3. 代理包括法定代理、委托代理和指定代理。 （ ）

  A对

  B错

• 4. 风险监管是指通过识别银行业务中固有的风险种类，进而对银行业务的各类风险进行评估，并按照CAMEI评级标准系统全面持续地评价银行经营状况的监管方式。  

  A对

  B错

• 1. 银行开展金融创新活动，应充分尊重他人的知识产权，不得侵犯他人的知识产权和商业秘密。银行应制定有效的知识产权保护战略，保护自主创新的金融产品和服务。上述体现的是()。

  A信息充分披露原则

  B公平竞争原则

  C知识产权保护原则

  D风险可控原则

• 2. 从微观层面上看，属于增强流动性创新的金融工具是（）

  A长期贷款的证券化

  B附有股权认购书的债券

  C货市互换

  D货币发行便利

• 3. 下列关于客户利益保护表述错误的是（）

  A在开展创新业务时，银行必须遵循符合客户利益和审慎尽责的基本原则

  B银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产

  C损害客户利益不会损害银行自身的利益

  D在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突

• 4. 2012年12月，银监会发布了《关于实施过渡期安排相关事宜的通知》，对储备资本要求（2.5%）设定6年的过渡期2013年末，储备资本要求为（），其后五年每年递增（）

  A0.4%，0.3%

  B0.5%，0.3%

  C0.5%，0.4%

  D0.8%，0.5%

• 1. 上市公司出现下列（）情况时,证券交易所可以决定终止其股票上市交易

  A公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,可能误导投资者

  B公司有重大违法行为

  C公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件,在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

  D公司不按照规定公开其财务状况,或者对财务会计报告作虚假记载,且拒绝纠正

  E公司解散或者被宣告破产

• 2. 最后贷款人的援助对象是()。

  A暂时出现流动性不足但仍具有清偿力的金融机构

  B出现支付危机的金融机构

  C存款机构的流动性不足的金融机构

  D出现挤提的金融机构

  E出现清偿力危机的金融机构