2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》4月30日

• 1. 洗钱罪是指明知是毒品犯罪等七类上游犯罪的所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。  

  A对

  B错

• 2. 假设某企业管理层发生重大异常变动，导致原信用等级无法客观反映其信用风险状况，商业银行应重新评定该企业信用等级。  

  A对

  B错

• 3. 残差图、均方误差（MSE）、拟合优度（R^2）都可以用来评价回归模型的拟合效果。  

  A对

  B错

• 4. 商业银行的操作风险可能造成重大经济损失，从而对流动性状况产生严重影响，如2008年法国兴业的未授权交易衍生品造成巨额损失，不得不接受政府救助。（）  

  A对

  B错

• 1. 某企业发出材料的计价方法前半年为先进后出法，后半年随意改为加权法主要违背了（）。

  A谨慎性原则

  B可比性原则

  C相关性原则

  D重要性原则

• 2. ( )被定义为未来结果出现收益或损失的( )。

  A保险；确定性

  B风险；不确定性

  C保险；不确定性

  D风险；确定性

• 3. 实践表明，良好的( )管理已经成为商业银行的主要竞争优势，有助于提升银行的盈利能力和实现长期战略目标。

  A市场风险

  B流动性风险

  C声誉风险

  D国家风险

• 4. 在金融资产交易中，交易双方在公平交易中可接受的资产或债券的价值属于哪种类型的价值（）。

  A名义价值

  B市场价值

  C公允价值

  D重估价值

• 1. 我国大部分商业银行在内部控制建设方面还处于起步阶段，其薄弱环节主要表现在( )。

  A商业银行的所有权和经营权分离和制衡还有待完善

  B内部控制的组织架构已经形成

  C内部控制的管理水平有待提高

  D内部控制监督的及时性有待提高

  E内部控制评价体系已经完善

• 2. 下列属于可缓释的操作风险的是（）。

  A火灾

  B抢劫

  C高管欺诈

  D改变市场定位

  E交易差错