2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》3月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 预期投资回报率是进行退休规划的财务基础和起点。（）

  A对

  B错

• 3. 个人独资企业、合伙企业适用于《企业所得税法》。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 某女士持有一张面值为1000元的债券，价格为1014元，票面利率6%。则该债券的即期收益率约为（）。  

  A6.00%

  B4.92%

  C5.80%

  D5.92%

• 材料题根据下面资料，回答问题题 罗先生今年35岁，在一家外企任人力资源总监，罗先生2021年税后年薪60万元，另有年终奖税后10万元。罗太太王女士是基层公务员，今年也是35岁，王女士税后收入14．4万元，另有讲课带来的税后收入2万元、出版书籍获得稿酬的税后收入1万元和家用车短期出租的税后收入1万元。女儿娜娜今年8岁，就读于某公办小学。罗先生和王女士的双亲均健在，且双方的祖母也均健在。 罗先生家庭主要支出项目包括：房贷每月还20000元，还剩20年，贷款年利率为5．145%；水、电、煤、通讯及家庭生活用品的开销为每月5000元；每月5000元用于女儿的教育费用，还有每月6000元的机动开支。 罗先生家庭所有资产均为婚后资产，其中自有住房是主要资产，目前市值5000000元；夫妻二人还有1000000元存款在王女士名下，每年存款利息为5000元或30000元。罗先生名下长期投资了200000元某混合型基金，不过3年来净值上上下下，最终没有什么收益，他们各自还拥有一辆市值为200000元的家用车。夫妻两人都享有标准的社会保险，罗先生公司另有一份团体意外险，如发生意外事故赔付金额为月薪的4倍，另外有保额为1000000元的定期寿险。王女士还持有某投资连结型保险，当前账户价值为1000000元，保单已经生效5年可以随时终止。 假设2021年度罗先生夫妇所在城市的月平均工资6666．67元，三险一金缴纳比例为20%。请根据该案例的背景信息，回答下列问题：
  
  
  2. 2022年的某天，王女士想通过手机APP购买银行理财产品，下列产品描述中，不会出现在手机APP中的是（)。  

  A某产品业绩比较基准为4．5%-4．8%

  B某产品成立以来年化收益率6．45%

  C某产品七日年化收益率2．35%

  D某产品预期收益率5%

• 3. 王先生想购买人寿保险，由于他事业刚起步，收入暂时有限，针对这种情况，王先生应选择（）。

  A定期寿险

  B人寿保险

  C人身保险

  D意外伤害保险

• 材料题根据下面资料，回答问题 李某是名富商，有3个弟弟，其父亲健在。李某年轻时经历过两段婚姻史，与两任配偶各生个了一个女儿，目前与第二任配偶一起生活。另外他还有一个非婚生儿子。某日李某突然被检查出罹患癌症，为了避免家庭财产纠纷，他打算对自己咨询了理财师。
  
  
  4. 除设立遗嘱的方式外，理财师还介绍了家族信托的财富传承方式，下列关于家族信托表述有误的是（）。  

  A家族信托的委托人一般是自然人

  B一般受托人都是由独立的信托公司担当

  C受益人一般都是委托人的家庭成员

  D信托财产一般由受益人负责管理

• 1. 理财师帮助客户进行教育目标的分析，需要（）方面来对子女教育目标分析。

  A确定对子女学历的基本要

  B确定子女的教育情况

  C确定子女的读书地点与专业

  D确定子女的教育费用

  E确定子女的兴趣与天赋

• 2. 遗产的分配原则包（）。

  A遗嘱优先于法律规定的原则

  B法定继承中实行优先顺位继承的原则

  C同一顺序继承人原则上平均分配的原则

  D照顾分配的原则

  E鼓励家庭成员及社会成员间的扶助的原则