2024年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》1月20日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 强式有效市场中任何方式都不能获得超额收益。（）

  A对

  B错

• 3. 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 理财规划书在制作过程中，最容易犯的一个错误是（）。

  A忽视了专业性而过分迎合客户

  B没有进行假设

  C使用过于生硬的称谓

  D显示专业性而忽略了对象

• 2. 客户家庭基本信息不包括（）。

  A家庭主要成员的姓名、出生年月日

  B居住地址、联系方式，包括邮箱地址、联系电话

  C理财重点以及中、长期理财目标

  D资产负债结构

• 3. 王先生想购买人寿保险，由于他事业刚起步，收入暂时有限，针对这种情况，王先生应选择（）。

  A定期寿险

  B人寿保险

  C人身保险

  D意外伤害保险

• 4. （）是投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的行为。

  A商业保险

  B人身保险

  C财产保险

  D责任保险

• 1. 下列关于西方发达国家家族信托现状的说法，正确的（）。

  A美国目前由商业银行兼营信托业务

  B美国信托业务和银行业务在银行内部是严格分工的

  C英国信托业以家族信托为主

  D英国金融信托业主要采用专营方式

  E日本银行一般业务与信托业务相分离

• 2. 家庭财务现状分析主要包括（）的内容。  

  A投资和资产配置方面

  B信用和债务管理方面

  C流动性方面

  D收支结余方面

  E家庭财务保障方面