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2024年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月15日

2024年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月15日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：1370

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》1月15日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 不良贷款清收，是指不良贷款本息以货币资金净收回。( )

    A对

    B错

  • 3. 对于产品较复杂，并使用风险价值模型的商业银行，可采用基于理论损益的返回检验，将内部模型计算得出的风险价值与当日理论损益进行对比。

    A对

    B错

  • 4. 中国人民银行主管反洗钱行政工作（）

    A对

    B错

  • 1. 下列关于洗钱、恐怖融资、扩散融资的区别，表述最不恰当的是()。  

    A洗钱和扩散融资的资金量往往比较大，而恐怖融资的资金量小、交易简单

    B洗钱的资金来源为非法所得，而恐怖融资、扩散融资的资金来源往往合法

    C洗钱的资金用于政治目的，恐怖融资和扩散融资的目的是隐藏犯罪资金来源

    D洗钱的资金环形流动，而恐怖融资、扩散融资的资金是资金点到点的流动

  • 2. 反洗钱国际组织及许多国家都将反恐怖融资纳入反洗钱工作范畴，下面关于恐怖融资的表述不正确的是()  

    A恐怖融资属于恐怖主义的辅助行为

    B恐怖融资的资金来源往往是非法所得

    C恐怖融资是恐怖主义生产和发展的基础

    D恐怖融资是有意识的使恐怖活动得以顺利实施的帮助行为

  • 3. 下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是()  

    A代客理财产品受利率波动造成损失

    B委托方伪造收付款凭证骗取资金

    C业务员贪污或截留代理业务手续费

    D客户通过代理收付款进行洗钱活动

  • 4. 下列对于商业银行风险加总的表述，最不恰当的是()。  

    A可以采用多种风险加总方法，但不应采取简单加总法

    B进行风险加总，应当充分考虑集中度风险及风险之间的相互传染

    C应当建立风险加总的政策和程序，确保在不同层次上及时识别风险

    D若考虑风险分散化效应，应基于长期实证数据，且数据观察期至少覆盖一个完整的经济周期

  • 1. 2012年版《商业银行资本管理办法（试行）》明确提出分层次的监管资本要求，包括（）。  

    A系统重要性银行杠杆率缓冲要求

    B第二支柱资本要求

    C最低资本要求

    D储备资本要求和逆周期资本要求

    E系统重要性银行附加资本要求

  • 2. 为有效防止风险交叉传染，资产管理业务的管理人要按照监管规定强化对合作机构的管理，下列对合作机构管理的方法属于存续期管理的有()  

    A管理人建立完善的合作机构管理制度体系

    B管理人对合作机构实施限额管理

    C管理人切实履行投资管理职责

    D管理人对拟合作机构开展准入尽职调查

    E管理人对合作机构实行名单制管理

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