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2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》1月14日

2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》1月14日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：257

试卷答案：有

试卷介绍： 2024年初级银行从业人员每日一练《风险管理》1月14日专为备考2024年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。

A对

B错

2. 商业银行在制定风险偏好过程中应该考虑利益相关人的期望。（）

A对

B错

3. 非预期损失与灾难性损失是包含与被包含的关系，即灾难性损失是非预期损失中的一个子项。（）

A对

B错

4. 商业银行的代理业务即使发生操作风险损失也不大，因此不必过于关注。（）

A对

B错

1. 在现代金融风险管理实践中，关于商业银行资本配置的描述，最不恰当的是（）。

A不擅长且不愿承担风险的业务设立非常有限的风险容忍度并配置非常有限的经济资本

B经济资本的分配依据董事会制定的风险战略和风险偏好来实施

C对不擅长但愿意承担风险的业务可提高风险容忍度和经济资本配置

D经济资本的分配最终表现为授信额度和交易限额等各种业务限额

2. 下列选项不是商业银行作出的预先评估声誉风险事件的是( )。

A监管机构对商业银行的盈利预期

B商业银行改革／重组的成本／收益

C监管机构责令整改的不利信息／事件

D影响客户或公众的政策性变化等

3. 使用高级计量法汁算风险资本配置时，商业银行在开发内部计量系统过程中，必须有（　　）严格的程序。

A违约风险模型和模型独立控制

B技术风险模型和模型独立预测

C系统风险模型和模型独立操作

D操作风险模型和模型独立验证

4. 目前最恰当的声誉风险管理方法是（　）。

A采用精确的定量分析方法

B推行全面风险管理，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理

C按照风险大小，采取抓大放小的原则

D采取平等原则对待所有风险

1. 商业银行信用风险监测指标体系中的主要指标包括（）。

A贷款风险迁徙率

B逾期贷款率

C不良贷款拨备覆盖率

D贷款拨备率

E不良贷款率

2. 市场风险报告包括( )。

A投资组合报告

B风险分解“热点”报告

C最佳投资组合复制报告

D最佳风险对冲策略报告

E交易限额报告

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