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2023年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》12月15日

2023年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》12月15日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：477

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《风险管理》12月15日专为备考2023年风险管理考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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判断题 单选题 多选题

1. 信用风险通常会影响商业银行资产的流动性，声誉风险通常会影响商业银行负债的流动性。（　　）

A对

B错

2. 预先制定的应急机制，能够在这样的关键时刻帮助银行的管理人员做更全面、有效、有序的管理。

A对

B错

3. 从量化方法看，标准法与基本指标法具有类似的特征，简单、线性，收入越高，操作风险资本要求越大。

A对

B错

4. 在《巴塞尔新资本协议》中，违约概率被具体定义为借款人贷款期违约概率与0.03%中的较高者。( )

A对

B错

1. 下列选项不是风险预警程序的是( )。

A信用信息的收集和传递

B风险分析

C风险避免

D后评价

2. CreditMetrics模型中，信用工具的市场价值取决于借款人的( )。

A信用等级

B资产规模

C盈利水平

D还款能力

3. 商业银行在进行风险与控制自我评估(RCSA)时,针对经营管理过程中本身所具有的风险，实施了旨在改变风险可能性和影响强度的管理控制活动后，仍然保留的那部分风险是（）

A固有风脸

B非系统性风脸

C剩余风险

D系统性风脸

4. 下列不属于日常情况下商业银行流动性来源的是()。

A发行债券

B拆入资金和正回购

C增加同业负债

D不良贷款核销

1. 下列属于可缓释的操作风险的有( )。

A火灾

B抢劫

C高管欺诈

D改变市场定位

E交易差错

2. 2017年《巴塞尔Ⅲ最终方案》对信用风险标准法进行了修订，下列表述正确的有（）

A对无条件可撤销贷款承诺的信用转换系数（CCF），其他贷款承诺的信用转换系数为40%

B公司风险暴露细分一般公司、投资级公司、和中小企业三类，分别适用85%，65%和100%的风险权重

C新设房地产风险暴露类型，根据LTV（贷款金额/押品价值）指标确定风险权重

D银行可采用外部评估法（ECRA）或标准评估法（SCRA）计算银行风险暴露RWA

E修订内容主要围绕风险暴露分类，风险驱动因子选择和风险权重校准三个关键问题

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