2023年初级银行从业人员每日一练《个人理财》11月16日

• 1. 目前，证券公司的个人理财服务形式以代客进行投资操作为主。（　　）

  A对

  B错

• 2. 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，表明中国证监会对该基金的风险和收益做出推荐或者保证。（　　）

  A对

  B错

• 3. 金融市场最主要的交易机制是价格机制。（　）

  A对

  B错

• 4. 某银行的客户评估报告认为小林不适宜购买外汇理财产品，但小林仍然强烈要求购买，此时该银行应当执行小林的要求。（　　）

  A对

  B错

• 1. 下列（　）不属于《期货交易管理条例》的适用范围。

  A商品期货

  B金融期货

  C期权合约交易

  D远期外汇交易

• 2. 若A和B两种债券现在均以1000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是()。

  A两种债券价格都会上涨，B债券上涨较多

  B两种债券价格都会上涨，A债券上涨较多

  C两种债券价格都会下降，B债券下降较多

  D两种债券价格都会下降，A债券下降较多

• 3. 投资基金正常运作的基础性法律文件是（　　）。

  A基金合同

  B招募说明书

  C基金募集方案

  D基金发行计划

• 4. 一张5年期、票面利率10%、市场价格950元、面值1000元的债券，若债券发行人在发行一年后将债券赎回，赎回价格为1100元，而且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为（　）。

  A10%

  B12.3%

  C26.3%

  D20%

• 1. 商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有（　　）。

  A净资本和资本充足率符合有关规定

  B设有专门的基金托管部门

  C取得基金从业资格的专取人员达到法定人数

  D有安全高效的清算、交割系统

  E有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

• 2. 设立信托的书面文件应当载明的事项包括（　　）。

  A信托财产的范围

  B信托关系人

  C信托目的

  D受益人取得信托利益的金额

  E信托财产的种类