2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》10月13日

考试总分:10分

考试类型:模拟试题

作答时间:60分钟

已答人数:1561

试卷答案:有

试卷介绍: 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》10月13日专为备考2023年个人理财考生准备,帮助考生通过每日坚持练习,逐步提升考试成绩。

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试卷预览

  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计,应制定审计规范,并保证审计活动的独立性。 (  )

    A

    B

  • 2. 纳税人延期缴纳本期税收并不能减少纳税人纳税绝对总额,但相当于得到一笔无息贷款,可以增加纳税人本期的现金流量。()

    A

    B

  • 3. 成熟期的保险组合建议为终身寿险+重疾险+意外险+医疗险。()

    A

    B

  • 4. 商业银行在销售理财计划时,可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售,或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )

    A

    B

  • 1. 家庭债务量化管理的重点不包括()。  

    A通过家庭收支管理保证还贷活动的持续性

    B定期分析资产负债结构,保证客户投资的连续性

    C债务重组

    D定期分析债务结构的合理性,并提供调整建议

  • 2. 信息收集的来源和方法不包括( )。

    A开户资料

    B调查问卷

    C面谈征询

    D邻居洽谈

  • 3. 理财规划书中的投资规划建议不包括()。

    A投资理念教育

    B对现阶段的各项支出预算的建议

    C对未来不同阶段的投资预期报酬率的设定

    D对现阶段的资产配置和产品配置的建议

  • 材料题根据下面资料,回答问题 王先生今年35岁,任职天津某公司副总经理,税后年收入40万元。其妻王太太今年33岁,年税后收入30万元。女儿5岁。家庭生活开支每年35万元,其中王先生年支出20万元。 家庭财产情况:银行活期存款50万元,定期存款120万元,股票型基金市值100万元,自住房产价值500万元,贷款余额90万元,还有5年还清。 王先生夫妇均为独生子女,父母均健在,目前每年需要赡养费共计12万元,预计持续15年。王先生只有张保额50万元的团体定期人寿保险,王太太和女儿没有任何保险。 根据以上材料,回答下列问题。

    4. 假设王先生60岁退休,收入增长率为5%,通货膨胀率为4%,贴现率为6%,按照生命价值法计算,王先生合理的寿险保额为()万元。(答案取近似数值)  

    A400

    B586

    C443

    D90

  • 1. 下列教育投资规划的工具中,属于长期教育投资规划工具的()。

    A学生贷款

    B教育保险

    C教育储蓄

    D国家助学贷款

    E出国留学贷款

  • 2. 下列关于人寿保险在财富传承中的作用表述正确的()。

    A人寿保险可实现遗嘱的部分功能

    B人寿保险金不得用于偿还被保险人破产债务

    C人寿保险赔款免纳个人所得税

    D投保时无须指定受益人

    E人寿保险的给付可防止财产变现带来的损失

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