2023年初级银行从业人员每日一练《银行管理》9月26日

A对

B错

A对

B错

A对

B错

A对

B错

A2001

B2002

C2003

D2004

A商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构

B商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

C商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称

D商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制

A出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私

B在离职后，为了继续为客户提供服务，银行业从业人员可以将客户资料及其交易信息档案带至新机构

C银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息

D银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息

A商业银行应当对纳入资产负债表管理的机构进行内部控制评价，包括商业银行及其附属机构

B商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至多每年开展4次

C商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年6月30日前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构

D商业银行内部审计部门、内控管理职能部门和业务部门均承担内部控制监督检查的职责，根据分工协调配合，构建覆盖各级机构、各个产品、各个业务流程的监督检查体系