2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》9月13日

• 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

  A对

  B错

• 2. 通过目录对客户的信任表示感谢。（）

  A对

  B错

• 3. 理财规划书的装订需要奢华，以体现理财师及其所代表的金融机构的服务水平和专业性。（）

  A对

  B错

• 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

  A对

  B错

• 1. 下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（）。  

  A人寿保险流动性不强，难以实现更多的功能，如赡养子女、事业传承等

  B税收递延养老金主要适用于西方发达国家，账户可指定受益人，可控制投资分配状况

  C跨辈分贷款缺乏灵活性，只能让下一辈人来受益，不能受益于更远的后代

  D赠与需要交纳赠与税

• 2. 老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于（）。

  A老人

  B中人

  C新人

  D不确定

• 3. 理财规划书的开场白不包括（）。

  A一封给客户的信

  B理财规划书的封面

  C法律声明文件

  D理财规划书的摘要

• 4. 我国对保险人的告知形式采用（）方式。

  A无限告知

  B询问回答

  C明确列明与明确说明相结合

  D明确列明

• 1. 下列属于客户接触点的（）。

  A网点布置陈设

  B宣传资料的内容和形式

  C业务人员的言谈举止和工作方法

  D网站

• 2. 在对客户的基本情况进行数据分析后，根据下列情形可以初步判断客户具有较高理财积极性的有（）。  

  A客户投资性负债率较高

  B客户家庭的理财结余占总结余的比率较高

  C客户消费性负债率较高

  D客户自由结余占总结余的比率较高

  E客户自用性负债比率较高