判断题
1、商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （ ）
答 案：对
解 析：商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。
2、商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 ( )
答 案：错
解 析：商业银行不得将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本行储蓄存款进行强制性搭配销售。
3、理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。（）
答 案：对
解 析：理财师事先应该向客户说明和保证信息和资料属于客户的私密情况，理财师只用于客户的理财规划，绝不会在未经客户知晓和允许的情况下泄露出去。
4、财富保障规划中，理财师把握风险对冲和量力而行原则。（）
答 案：错
解 析：理财师把握两个基本原则，一是风险转嫁的原则,二是量力而行的原则。
单选题
1、某证券组合今年实际平均收益率为0.15，当前的无风险利率为0.03，市场组合的风险溢价为0.06，该证券组合的口值为1.5。那么，根据詹森指数评价方法，该证券组合绩效（）。
答 案：C
解 析：αp=0.15-[0.03+0.06×1.5]=0.03，由于詹森指数为正数，所以其绩效好于市场绩效。
2、假定一个市场组合在过去5年内的月平均收益率为14%，β值为1．0，且无风险资产的平均收益率为6%。则该市场组合的特雷诺指数为（）。
答 案：D
解 析：特雷诺指数（RT）=（Rp-Rf）/βp=（14%-6%）/1=0.08
3、综合理财规划服务的主要特征不包括（）。
答 案：C
解 析：综合理财规划服务涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。其特征可以概括为三点：①全面性；②长期性；③专业性。
4、保险合同具有双务合同的特征，这就意味着保险合同双方当事人（）。
答 案：B
解 析：保险合同是有条件的双务合同。在保险合同中，被保险人要得到保险人对其保险标的给予保障的权利，就必须向保险人交付保险费；而保险人收取保险费，就必须承担保险事故发生或合同届满时的赔付义务，双方的权利和义务是彼此关联的。
多选题
1、根据理财规划服务包含的内容范围划分，理财规划服务可以分为（）。
答 案：BE
解 析：理财规划服务是指理财师运用系统的方法和工具，在明确客户理财目标的基础上，分析客户需求、提出具体解决方案的过程。根据理财规划服务包含的内容范围，理财规划服务可以分为综合理财规划和单项理财规划两大类。
2、违约责任的承担形式有（）。
答 案：ABCDE
解 析：违约责任的承担形式有：①违约金责任；②赔偿损失；③强制履行；④定金责任；⑤采取补救措施。
