判断题
1、商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品的，其结构性存款产品应将基础资产与衍生交易部分相分离，基础资产应按照储蓄存款业务管理，衍生交易部分应按照中间业务管理。
答 案：错
解 析：《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第22条规定，衍生交易部分应按照金融衍生产品业务管理。
2、在快速加息周期里，投资者更宜选择一些期限较长的理财产品。（ ）
答 案：错
解 析：此题暂无
3、无形市场交易的金融工具种类比有形市场多。()
答 案：对
解 析：本题题干正确。
4、风险认知度反映的是客户主观上对风险的态度，也是一种不确定性在客户心理上产生的影响。（ ）
答 案：错
解 析：风险认知度反映的是客户主观上对风险的基本度量，这也是影响人们对风险态度的心理因素。题中描述的为风险偏好的概念。
单选题
1、金融市场通常被称为“资金蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的（）
答 案：A
解 析：金融市场功能通常包括：（1）资金融通集聚功能：金融市场为人们创造了丰富的金融工具和多种交易方式，为不同投资偏好的资金供给者及需求者进行多种形式的金融投资融资交易创造了便捷的条件，使社会资金实现在盈余部门和短缺部门的融通和调剂。通过金融市场把分散在不同主体手中的小额资金聚集为大额资金，短期续接为长期，储蓄转化为投资，进而促进经济发展。（2）财富投资和避险功能；（3）交易功能；（4）优化资源配置功能；（5）调节经济功能；（6）反映经济运行的功能：金融市场常被看作国民经济的“晴雨表”和“气象台”，它是国民经济景气度指标的重要信号系统，它所反馈的宏观经济运行方面的信息有利于政府部门及时制定和调整宏观经济的政策，故本题选A。
2、按照理财顾问业务的客户管理要求，对客户实行分层管理的内容不包括()。
答 案：D
解 析：D客户实行分层管理的内容包括①根据不同种类个人理财顾问业务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和风险承受能力，对客户进行分层，防止错误销售，以免损害客户利益；②商业银行在客户分层的基础上，结合不同理财顾问业务类型的特点，确定向不同的客户提供理财顾问服务的通道；③商业银行在充分认识到不同层次客户、不同类型业务、不同服务渠道所面临的主要风险后，制定相应的具有针对性的业务管理制度。故选D。
3、()是个人理财业务形成与发展时期。
答 案：D
解 析：20世纪30年代到60年代是个人理财业务的萌芽时期。20世纪90年代中后期是个人理财业务成熟时期。个人理财业务形成与发展时期是20世纪60年代到80年代。
4、下列关于信托说法正确的是（ ）。
答 案：D
解 析：信托产品是为满足客户的特定需求而设计的，因此缺少转让平台，流动性比较差。在通常情况下，信托资金不可以提前支取，但可以转让信托受益权。转让时，转让人和受让人均应到信托公司办理转让手续，并缴纳手续费。
多选题
1、证券的票面要素有（ ）。
答 案：ABD
2、下列关于期权的叙述正确的是()。
答 案：ABCE
解 析：看跌期权是认为标的资产价格下跌才买进的期权，D项错误。
