2025年银行业专业人员(中级)《银行管理》每日一练试题04月14日

精选习题

2025-04-14 11:19:05

判断题

1、一级资本工具的目标是破产清算情况下吸收损失，而二级资本目标是在持续经营前提下吸收损失。（）

答案：错

解析：一级资本应能够在银行持续经营条件下吸收损失；二级资本仅在银行破产清算条件下承担损失。

2、商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“部门银行”，建立适应金融创新的“流程银行”，实现前台、中台、后台的相互分离与有效的协调配合。（）

答案：对

解析：商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，并可结合本行实际情况，减少管理层级，逐步改造现有的“部门银行”，建立适应金融创新的“流程银行”，实现前台、中台、后台的相互分离与有效的协调配合。

3、提高银行业金融机构经营透明度是《巴塞尔资本协议Ⅱ》三大支柱之一。（）

答案：对

解析：提高银行业金融机构经营透明度是《巴塞尔资本协议Ⅱ》三大支柱之一，逐渐成为国际上银行业监管的基本原则，其真正意义在于借此强化对银行业金融机构的市场监督。

4、金融资产管理公司集团应当对附属法人机构的对外担保业务进行统一管理，制定审慎的审批程序，规范对外担保行为，严格控制对外担保产生的债务风险。（）

答案：对

解析：根据《金融资产管理公司监管办法》第113条，集团应当对附属法人机构的对外担保业务进行统一管理，制定审慎的审批程序，规范对外担保行为，严格控制对外担保产生的债务风险。

单选题

1、根据《商业银行稳健薪酬监管指引》，商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬的（）倍以内确定。

A：3
B：8
C：5
D：4

答案：A

解析：商业银行主要负责人的绩效薪酬根据年度经营考核结果，在其基本薪酬3倍以内确定。

2、资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成部分，应采用（）制定方法。

A：定性为主的
B：定量为主的
C：指令与指导相结合的
D：定性与定量相结合的

答案：D

解析：资产负债管理计划是商业银行综合经营计划的重要组成，采用定性与定量相结合的方法。每年第四季度，银行财务会计部门将牵头制订下年度综合经营计划，其中资产负债管理计划是重要组成部分，资产负债管理计划确定后，在计划年度内可根据宏观经济政策、市场需求和本行经营策略的需要适时调整优化。

3、以下选项中不属于行政处罚的是（）。

A：吊销金融许可证
B：责令停业整顿
C：移送司法机关
D：没收违法所得

答案：C

解析：《行政处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚：一、警告；二、罚款；三、没收违法所得；四、责令停业整顿；五、吊销金融许可证；六、取消董(理)事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格；七、禁止一定期限直至终身从事银行业工作；八、法律、行政法规规定的其他行政处罚。

4、商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的（）。

A：1%
B：5%
C：10%
D：3%

答案：D

解析：商业银行从事非套期保值类衍生产品交易，其标准法下市场风险资本不得超过商业银行核心资本的3%。

多选题

1、银行业金融机构的行政许可事项包括（）。

A：商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事金融股权投资及商业银行综合化经营审批
B：外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准
C：非银行金融机构（分支机构）设立、变更、终止以及业务范围审批
D：外国银行代表处设立、变更及终止审批
E：中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批

答案：ABCDE

解析：银行业金融机构的行政许可事项有8大类，分别是：（1）外资银行董事、高级管理人员、首席代表任职资格核准；（2）外资银行营业性机构及其分支机构设立、变更及终止审批；（3）外资银行调整业务范围和增加业务品种审批；（4）外国银行代表处设立、变更及终止审批；（5）中资银行业金融机构及非银行金融机构董事和高级管理人员任职资格核准；（6）商业银行、政策性银行、金融资产管理公司对外从事金融股权投资及商业银行综合化经营审批；（7）中资银行业金融机构及其分支机构设立、变更、终止以及业务范围审批；（8）非银行金融机构（分支机构）设立、变更、终止以及业务范围审批。

2、银行业金融机构应当设立或指定专门部门负责银行业消费者权益保护工作，银行业消费者权益保护职能部门应当具备开展相关工作的（）。