判断题
1、金融市场的中介是指在资金供给者和资金需求者之间起着媒介或桥梁作用的金融机构。（ ）
答 案：错
解 析：在金融市场上交易中介才是金融中介，服务中介不是金融机构。
2、商业银行销售理财产品应当遵循公平、公开、公正原则。()
答 案：对
解 析：根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行销售理财产品时应当遵循公平、公正、公开的原则。
3、个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。()
答 案：对
解 析：《个人外汇管理办法》第三十四条规定，个人购汇提钞或从外汇储蓄账户中提钞，单笔或当日累计在有关规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行直接办理;单笔或当日累计提钞超过上述金额的，凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向当地外汇局事前报备。
4、任何客户的理财目标都不止一个，而且这些目标也不可能同时实现。()
答 案：对
单选题
1、个人理财业务从业人员不应当( )。
- A：在对客户分层的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道
- B：客户主动要求了解或购买有关产品时，应向客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理基本知识.并以书面形式确认是客户主动要求了解和购买产品
- C：对于市场风险较大的投资产品.不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售
- D：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，应与其解除合同
答 案：D
解 析：客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品或计划，但客户仍要求购买的，商业银行应制定专门的文件．列明商业银行的意见、客户的意愿和其他的必要说明事项，双方签字认可。
2、（ ）指的是投保人可以任意支付保险费以及任意调整死亡保险金给付金额的保险。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费之后，投资者可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。
- A：万能险
- B：投连险
- C：分红险
- D：生死两全保险
答 案：A
解 析：万能保险是一种交费灵活、保额可调整、非约束性的寿险。在投资收益方面，此类产品为保单账户价值提供最低收益保证。也就是说，除了支付某一个最低金额的第一期保险费以后，投保人可以在任何时间支付任何金额的保险费，并且任意提高或者降低死亡给付金额，只要保单积存的现金价值足够支付以后各期的成本和费用就可以。
3、关于封闭式基金和开放式基金的区别，说法错误的是（ ）。
- A：开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定
- B：开放式基金不能直接赎回，封闭式基金可以随时提出购买或赎回
- C：开放式基金的价格依据基金的资产净值而定，封闭式基金的价格受供求关系影响
- D：开放式基金每个开放日公告单位资产净值，封闭式基金每周至少公告一次
答 案：B
4、下列不属于内幕知情人员的为（ ）。
- A：发行人的监事会成员
- B：持股3%的高管人员
- C：承销公司工作人员
- D：持股5%的监事会成员
答 案：B
解 析：内幕信息的知情人包括发行人的董监事会成员、高管人员；持股5%以上的股东、董监事会成员及高管人员；发行人的控股公司及高管人员；保荐人、承销公司、交易所、证券登记机构、服务机构的工作人员等。
多选题
1、个人投资者参与债券市场投资的渠道有（）。
- A：商业很行柜台
- B：银行理财产品
- C：证券公司资产管理计划
- D：公募基金
- E：证券交易所
答 案：ABCDE
解 析：目前个人投资者参与债券市场投资主要有以下渠道：一是商业银行柜台；二是交易所市场。还可通过基金公司、银行、证券公司、信托公司、保险公司等金融机构发行的金融产品，间接参与债券市场投资，分享企业成长收益。
2、个人理财的范围包括安排和规划（ ）。
- A：个人和家庭成员的经常性收入和投资收入
- B：日常生活的固定支出和临时支出
- C：融资计划和投资计划
- D：发生意外事件而导致收支失衡的风险管理
- E：以上都不正确
答 案：ABCD
