判断题

1、孔雀型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。()

答 案：错

解 析：老鹰型客户的缺点是固执己见，独断专行，缺乏耐心，感觉迟钝，而且脾气暴躁，常常无暇顾及一些形式和细节。

2、商业银行销售不需要审批的理财计划，不需要向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。（　　）

答 案：错

解 析：根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第五十二条的规定，商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。

3、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及一股性业务咨询活动。（　）

答 案：错

解 析：理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

4、期初年金现值公式为PV＝C/r×[1－（1/1＋r）^t]×（1－r）。（）  

答 案：错

解 析：期初年金现值等于期末年金现值的（1＋r）倍，期初年金现值公式为PV＝C/r×[1－（1/1＋r）^t]×（1＋r）。

单选题

1、下列关于金融衍生产品的说法中错误的是（　　）。

• A：金融衍生品是从标的资产派生出来的金融工具
• B：金融衍生品具有可复制性
• C：股票、期权、互换都属于金融衍生品
• D：金融衍生品具有以小博大的杠杆效应

答 案：C

解 析：C

2、交易型开放式指数基金的缩写为（　）。

• A：FOF
• B：ETF
• C：LOF
• D：QDII

答 案：B

解 析：A基金中的基金FOF(FundofFund)。B交易型开放式指数基金ETF(ExchangeTradedFund)、C上市开放式基金LOF(ListedOpen--EndedFund)、DQDIl基金，指在一国境内设置、经批准可以在境外证券市场进行股票、债券等有价证券投资的基金。

3、一般而言，下列关于股票的说法，正确的是（　　）。  

• A：蓝筹股的盈利增速高于平均水平
• B：周期性股票在经济衰退时提供较高的收益率
• C：小盘股价格波动更剧烈
• D：军工行业股票与医药行业股票有天然的正相关

答 案：C

解 析：A项，蓝筹股是指盈利和分红都很稳定的大盘股、中盘股，绩优股是指成长性高于行业平均水平的股票；B项，周期性股票在经济衰退时提供较低的收益率；D项，两种行业股票波动方向一般没有相关关系。

4、理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是（　）。

• A：对于保证收益理财产品．风险提示的内容应至少包括：本理财计划有投资风险，您只能获得合同明确承诺的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资
• B：不主动向无衍生产品相关交易经验或经评估不适宜购买该产品的客户推介或销售
• C：在编写有关产品介绍和宣传材料时，不进行风险揭示
• D：充分、清晰、准确地向客户提示理财产品风险

答 案：C

解 析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第57条规定，商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时．应进行充分的风险揭示。

多选题

1、下列保险规划的做法，不恰当的有（　　）。

• A：富翁家庭为在家太太购买巨额人身意外险
• B：为家庭主要经济支柱购买入身保险
• C：保险金额太小
• D：为10万元的财产在两家不同的公司投保，共投保20万元
• E：为感冒、牙痛等小病专门投保

答 案：ACDE

2、商业银行销售理财产品，应当遵循()原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。

• A：自愿
• B：公平
• C：公正
• D：自由
• E：公开

答 案：BCE

解 析：商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售。