判断题

1、银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或 促成机构重组。（　　）

答 案：对

解 析：依《银行业监督管理法》第38 条的规定，银行业金融机构发生信用危机，严重影响存款人 和其他客户合法权益的，中国银监会可依法对其接管或促成机构重组。

2、大额可转让存单的利率高于同期定期存款的利率，但是，与定期存款一样不能转让。（　　）

答 案：错

3、某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份 证为由，只转存了19万元（限存20万元）。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户 提供此建议。该柜员的做法是正确的。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

4、金融业属于第二产业。 （　　）

答 案：错

解 析：属于第三产业

单选题

1、间接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。()

• A：正确
• B：错误

答 案：B

解 析：直接融资市场是指资金的供给者直接向资金需求者进行融资的市场。间接融资市场是指通过银行等信用中介机构进行资金融通的市场。

2、关于合规管理，下列表述不正确的是（　　）。

• A：合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
• B：合规管理是商业银行最重要的风险管理活动
• C：商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系
• D：商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营

答 案：B

3、下列关于中国银行业协会的表述，正确的是()。

• A：全国性营利社会团体
• B：最高权力机构是会员大会
• C：具有金融监管权
• D：对会员单位提供资金支持

答 案：B

解 析：中国银行业协会是我国银行业自律组织，是全国性非营利社会团体。其主管单位为国务院银行业监督管理机构。中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员单位组成。中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，履行自律、维权、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。

4、货币经纪公司的业务范围是（ ）。

• A：兑换外币
• B：办理信用卡
• C：买卖纪念性货币
• D：向境内外金融机构提供经纪服务

答 案：D

解 析：货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。

多选题

1、单位活期存款账户包括()。

• A：基本存款账户
• B：一般存款账户
• C：临时存款账户
• D：专用存款账户
• E：通知存款账户

答 案：ABCD

2、自然人的民事行为能力的判断依据有（）。  

• A：智力状况
• B：年龄
• C：婚姻状况
• D：家庭状况
• E：精神状况

答 案：ABE

解 析：《民法典》根据行为人的年龄、智力与精神状况，将自然人的行为能力分为三类：完全民事行为能力；限制行为能力；无民事行为能力。