判断题
1、一般而言，私募基金是通过公开发行的方式向特定投资者进行投资理财的基金产品。（ ）
答 案：错
解 析：私募又称非公开发行，是指发行公司只对特定的发行对象推销证券。私募基金是以大众传播以外的手段招募，发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。
2、非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，而且并不保证客户本金安全的理财计划，投资者承担的风险相对更大．但可能获得比较高的收益。 （ ）
答 案：对
解 析：由非保本浮动收益理财计划定义可知，本题说法正确。
3、普通合伙人只能以现金方式出资。()
答 案：错
解 析：普通合伙人可以采用非现金方式出资，主要方式包括放弃部分管理费用或收益分成以抵消GP的出资额。
4、适当性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素。让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解。()
答 案：错
解 析：本题偷换了概念，正确论述应该是“客观性原则是指在向客户推荐产品时，银行从业人员应客观地向客户说明产品的各种要素.让客户在购买产品前对产品类型、特点、购买方式、投资方向、收益预期、市场风险等有全面的了解”或者“适当性原则是指在销售代理理财产品时，要综合考虑客户所属的人生周期以及相匹配的风险承受能力、客户投资目标、投资期限长短、产品流动性等因素，为客户推荐适合的产品”。
单选题
1、货币型理财产品具有投资期限（ ），资金赎回灵活本金、收益安全性（ ）等主要特点。
- A：短，高
- B：长，高
- C：短，低
- D：长，低
答 案：A
2、商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（ ）级，并可根据实际情况进一步细分。
- A：3
- B：4
- C：5
- D：6
答 案：C
解 析：中国银行业监督管理委员会2011年8月28日颁布，2012年1月1日实施的《商业银行理财产品销售管理办法》第24条规定，商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售的理财产品自主进行风险评级．制定风险管控措施，进行分级审核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现，由低到高至少包括五个等级．并可根据实际情况进一步细分。
3、客户根据风险偏好不同可以划分为不同的类型，有一类客户总体来说对风险的关注甚于对收益的追求，喜欢那些既能保本又较高收益机会的结构型理财产品，这类客户属于 （ ）。
- A：温和进取型
- B：中庸稳健型
- C：温和保守型
- D：非常保守型
答 案：C
4、下列关于黄金投资的表述中，错误的是( )。
- A：黄金的收益与股票市场的收益正相关
- B：一般在面对通货膨胀压力的情况下，黄金投资具有保值增值的作用
- C：黄金投资通常是投资组合中的一个重要分散风险的组合资产
- D：黄金市场的均衡要求黄金的流量市场和存量市场同时达到均衡
答 案：A
解 析：黄金的收益和股票市场的收益不相关甚至负相关，这个特性通常使它成为投资组合中的一个重要的分散风险的组合资产。
多选题
1、嵌人期权的债券包括（ ）。
- A：可赎回债券
- B：可转换债券
- C：可提前退还债券
- D：垃圾债券
- E：房地产抵押债券
答 案：ABC
2、证券投资基金的收益来源主要有（）
- A：红利收入
- B：证券买卖价差
- C：存款利息收入
- D：申购、赎回费用
- E：债券利息
答 案：ABCE
解 析：收益主要来源于:(1)证券买卖差价(2)红利收入(3)债券利息(4)存款利息收入
