判断题

1、根据理财规划的需求，一般把客户信息主要分为：基本信息、财务信息、家庭成员信息三方面。()

答 案：错

解 析：根据理财规划的需求，一般把客户信息分为基本信息、财务信息和个人兴趣以及人生规划和目标三方面。家庭成员信息不是主要客户信息。

2、在发达国家理财师的平均年薪是百万美元以上。()

答 案：错

解 析：是十万美元以上。

3、按财富观进行分类是客户分类中按内在属性分类的一种。()

答 案：对

4、银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。 (　　)

答 案：对

解 析：银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各 种产品和工具的风险、收益和流动性。银行这样做才能达到为客户保存财富、创造财富的目标，因此，本题叙述 是正确的。

单选题

1、对期权购买者来说，美式期权比欧式期权()，对于期权出售者来说，美式期权比欧式期权的风险()。

• A：更有利，更大
• B：更有利，更小
• C：不利，更大
• D：不利，更小

答 案：A

解 析：对期权购买者来说，美式期权比欧式期权更有利，买进这种期权后，购买者可以在期权有效期内根据市场价格的变化和自己的实际需要比较灵活地选择执行时间。相反，对于期权出售者来说，美式期权比欧式期权的风险更大，期权的出售者必须随时为履约做好准备。

2、根据我国《民法总则》的相关规定，下列属于限制民事行为能力人的是（　　）。  

• A：不能完全辨识自己行为的19周岁青年
• B：还有1天就满8周岁的小学生
• C：以自己的劳动收入为主要生活来源的17周岁工人
• D：101周岁的健康老人

答 案：A

解 析：《民法总则》对限制民事行为能力人做了以下规定，八周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认，但是可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为。不能完全辨认自己行为的成年人为限制民事行为能力人，实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认，但是可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其智力、精神健康状况相适应的民事法律行为。C项，十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。

3、下列关于封闭式基金说法正确的是（　）。

• A：只能在沪深交易所交易
• B：没有固定期限
• C：能现金分红和再投资分红
• D：交易手续费为成交金额的5%

答 案：A

解 析：B.没有固定期限，C.只有现金分红一种方式，D.交易手续费为成交金额的2．5%。

4、下列金融产品中，包含金融衍生品工具的是（）。  

• A：优先股
• B：货币基金
• C：结构性存款
• D：意外险

答 案：C

解 析：结构性存款是指商业银行吸收的嵌入金融衍生产品的存款，其嵌入的金融衍生品主要包括利率、汇率、股票价格、商品价格、指数等。

多选题

1、根据《公司法》规定，下列选项中不可发行公司债券的有(　)。

• A：有限责任公司
• B：合伙制企业
• C：国有控股企业
• D：股份有限公司
• E：个人独资企业

答 案：BE

解 析：《公司法》规定，三类公司可发行公司债股份有限公司、有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业。

2、财政政策通常被分为（　　）。

• A：扩张性财政政策
• B：紧缩性财政政策
• C：中性财政政策
• D：刺激性财政政策
• E：消极性财政政策

答 案：ABC

解 析：ABC按照财政政策的实施方向，财政政策通常被分为三类，即扩张性财政政策、紧缩性财政政策和中性财政政策。因为不同的政策对证券市场的影响不同，所以必须要清楚财政政策的分类。故选ABC。