判断题

1、目前，证券公司的个人理财服务形式以代客进行投资操作为主。（　　）

答 案：错

2、商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用专业书面语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。（　）

答 案：错

解 析：商业银行在向客户说明有关投资风险时，应使用通俗易懂的语言，配以必要的示例，说明最不利的投资情形和投资结果。

3、日股为在新加坡上市的股票。（　　）

答 案：错

4、非依法发行的证券不得买卖。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

单选题

1、商业银行应按()对个人理财业务进行统计分析，并在规定日期内将有关统计分析报告报送银监会。

• A：月度
• B：季度
• C：半年度
• D：年度

答 案：B

解 析：见《商业银行个人理财业务管理暂行条例》相关规定。

2、对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向()推介或销售该产品。

• A：贷款客户
• B：无相关交易经验的客户
• C：高净值客户
• D：私人银行客户

答 案：B

解 析：《商业银行个人理财业务风险管理指引》第二十三条规定对于市场风险较大的投资产品，特别是与衍生交易相关的投资产品，商业银行不应主动向无相关交易经验的客户推介或销售该产品。

3、下列银行个人理财业务从业人员的行为中，符合信息保密准则要求的是（）  

• A：任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人透露
• B：将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构
• C：与本机构同事谈论客户的社会地位
• D：在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案

答 案：D

解 析：选项中符合信息保密准则要求的是在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案。理财师在未经客户或所在机构明确同意的情况下，不得泄露任何客户或所在机构的相关信息，包括客户的个人身份信息、资产信息、账户信息、信用信息等隐私信息及所在机构的商业秘密。信息安全保障问题，尤其是金融消费者信息安全受法律严格保护。

4、根据《关于规范金融机构资户管理业务的指导意见》，公募理财产品不可投资的标的是(）  

• A：货币基金
• B：上市交易的股票
• C：债券
• D：未上市企业股权

答 案：D

解 析：公募基金不得投资未上市企业股权。

多选题

1、影响黄金价格的因素有()。

• A：均衡价格
• B：通货膨胀
• C：利率
• D：汇率
• E：供求关系

答 案：ABCDE

解 析：本题选项均正确。

2、下列属于金融衍生工具的有（　）。

• A：普通股
• B：公司债券
• C：股指期货
• D：利率互换
• E：期权

答 案：CDE

解 析：A.B属于基础金融产品，不属于金融衍生工具。