判断题

1、在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向上级主管部门主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。 （　　）

答 案：错

解 析：在存在潜在冲突的情形下，银行业从业人员应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

2、合同的权利义务终止后，当事人应当遵循诚实信用原则.根据交易习惯履行通知、协助、保密等义务。()

答 案：对

解 析：此题暂无

3、对于发达国家的国际大型商业银行,利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分.

答 案：对

解 析：对于发达国家的国际大型商业银行,利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分,一方面,其利用利率、汇率衍生工具来对冲市场风险,另一方面,其利用信用违约互换(CDS)等信用衍生工具来对冲信用风险.

4、实质要件是指存单持有人向金融机构交付存单所记载款项的真实性。（　　）

答 案：对

单选题

1、下列关于保证的描述正确的是（　　）。

• A：一般保证不具有补充性
• B：一般保证人没有先诉抗辩权
• C：当事人对保证方式没有约定的，按照一般责任保证承担保证责任
• D：连带保证的保证人与债务人未约定保证期间的，债权人自主债务履行期届满之日起6个月要求保证人承担保证责任

答 案：D

解 析：保证的方式分为一般保证与连带责任保证，一般保证人的保证责任是一种补充责任，享有先诉抗辩权，当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照连带责任保证承担保证责任．故A.B.C选项错误。一般保证的保证人或连带保证的保证人与债务人未约定保证期间的，债权人自主债务履行期届满之日起6个月要求保证人承担保证责任，故D选项正确。

2、伪造货币罪侵犯的对象不是（　　）。

• A：金融机构
• B：人民币
• C：境外货币
• D：纸币和硬币

答 案：A

3、逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，应至少归为()。

• A：关注类贷款
• B：可疑类贷款
• C：次级类贷款
• D：损失类贷款

答 案：C

解 析：逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益，应至少归为次级类。

4、下列选项中不属于第二版巴塞尔协议第一支柱覆盖的风险是（）

• A：操作风险
• B：声誉风险
• C：信用风险
• D：市场风险

答 案：B

解 析：第二版巴塞尔资本协议的第一支柱是最低资本要求。明确商业银行总资本充足率不得低于8%,核心资本充足率不得低于4%。资本要全面覆盖信用风险、市场风险和操作风险。

多选题

1、某银行工作人员汪某参与了李某的贷款诈骗罪行，汪某可能涉及的罪名有()。

• A：骗取贷款罪
• B：贷款诈骗罪
• C：洗钱罪
• D：贪污罪
• E：职务侵占罪

答 案：BDE

2、下列属于侵害金融管理秩序的有()。

• A：侵犯银行管理秩序
• B：侵犯货币管理秩序
• C：侵犯证券管理秩序
• D：侵犯保险管理秩序
• E：侵犯信贷管理秩序

答 案：ABCDE

解 析：金融管理秩序是银行管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序、证券管理秩序、票据管理秩序、保险管理秩序等的总称，侵犯其中任何一种秩序都属于侵害金融管理秩序。