判断题

1、伪造货币罪的行为人均有牟利目的，此目的是该罪成立的必要条件之一。 （　　）

答 案：错

解 析：伪造货币罪本罪主观方面是故意，即明知自己伪造货币的这种行为会破坏货币管理制度，侵犯货币信用，并且希望或者放任这种结果发生。行为人一般还具有牟利目的，但是不以此为犯罪成立的必要条件。

2、电汇业务是一种交款迅速、安全可靠、费用低的汇款形式，多用于急需用款和大额汇款。（　　）

答 案：错

解 析：电汇业务是指汇出行应汇款人的要求，采用加押电传或SwIFT(环球银行间金融电讯网络) 形式，指示汇入行付款给指定的收款人。特点是交款迅速、安全可靠、费用高，多用于急需用款和大额汇款。

3、商业银行理财业务属于中间业务。

答 案：错

解 析：商业银行理财业务本质上是受投资人委托而开展的直接融资业务，它既不是传统的资产负债业务，也不是传统意义上的中间业务。

4、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 （　　）

答 案：错

解 析：利益冲突原则要求银行从业人员按以下原则处理潜在利益冲突(1)存在潜在利益冲突的情形下，应向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。(2)银行从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，接受其所在机构提供的服务时，应明确所在机构利益和个人利益，不得利用本职工作便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件或价格与其所在机构进行交易。事实上，银行从业人员本人及其亲属也有购买金融产品和服务的权利。

单选题

1、我国刑事诉讼采取（）原则，未经人民法院依法判决，对任何人不得确定有罪

• A：人民法院依照法律规定独立行使审判权
• B：审判程序公正
• C：无罪推定
• D：罪刑法定

答 案：C

解 析：我国刑事诉讼采取“无罪推定”原则，未经人民法院依法判决，对任何人不得确定有罪

2、从支出角度看，不属于国内生产总值（GDP）构成内容的是（）

• A：消费
• B：投资
• C：净出口
• D：物价

答 案：D

解 析：从支出角度来看，GDP由消费、投资和净出口三大部分构成。

3、银行面临的主要市场风险是（）

• A：汇率风险
• B：利率风险
• C：商品价格风险
• D：股票价格风险

答 案：B

解 析：利率风险是银行面临的主要市场风险。

4、下列属于泄露客户信息行为的是（）。  

• A：小李和小王分别就职于两家银行，都从事公司业务。为了拓展业务和互相帮助，两人经常交流产品知识和行业新闻，研究职务技巧
• B：某银行将个人存款客户的财务信息与本行信用卡中心的信息集中，供信用卡审批人员更准确地评估个人信息风险
• C：反洗钱侦查机关依法进入银行查问某账户的大额交易情况，银行工作人员为配合其工作提供了客户的大额交易信息
• D：银行业务员将银行垃圾堆里客户开户时填写作废的表格收集整理，送给在保险公司工作的朋友

答 案：D

解 析：银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。其中，客户信息是指银行在为客户开户、提供授信服务或其他金融产品时所掌握的客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息。故D项属于泄露客户信息

多选题

1、货币市场是短期资金融通的市场，下列选项中属于货币市场的有（）。  

• A：同业拆借市场
• B：股票市场
• C：债券回购市场
• D：票据市场
• E：债券市场

答 案：ACD

解 析：货币市场是指以短期金融工具为媒介进行的、期限在一年以内（含一年）的短期资金融通市场。我国货币市场主要包括银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场和票据市场。BE两项属于资本市场。

2、银行公司治理组织架构的主体包括()。

• A：股东大会
• B：董事会
• C：内部控制
• D：监事会
• E：高级管理层

答 案：ABDE

解 析：银行公司治理组织架构的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层，即“三会一层”。