判断题

1、交易限额有总交易头寸限额和净交易头寸限额,实践中,商业银行通常采用净交易头寸限额。（）

答 案：错

解 析：总头寸限额对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制;净头寸对多头头寸和空头头寸相抵后的净额加以限制。在实践中,商业银行通常将这两种交易限额结合使用。

2、要约一经发出便不可撤回，除非经法院裁定方可撤回。

答 案：错

3、根据《合同法》的规定,当债权债务同归于一人时,合同的权利义务终止。（）

答 案：对

解 析：根据《合同法》第九十一条规定,有下列情形之一的,合同的权利义务终止:①债务已经按照约定履行;②合同解除;③债务相互抵销;④债务人依法将标的物提存;⑤债权人免除债务;⑥债权债务同归于一人,即混同;⑦法律规定或者当事人约定终止的其他情形。

4、活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(实际 计息天数)折算出的日利率要高。（　　）

答 案：对

解 析：银行使用年利率除以360天折算出的日利率，相对于年利率除以365天(实际计息天数)折算 出的日利率要高，实际上提高了储户的利息收益。

单选题

1、下列不属于市场风险计量方法的是（）

• A：外汇敞口分析
• B：敏感性分析
• C：压力测试
• D：最小二乘法

答 案：D

解 析：市场风险的计量方法有缺口分析、久期分析、外汇敞口分析、风险价值法、敏感性分析与情景分析、压力测试。

2、法定的公司成立日期是（）

• A：公司申请设立登记的日期
• B：公司开业的日期
• C：公司营业执照签发日期
• D：公司申请营业执照的日期

答 案：C

解 析：公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。

3、下列行为，符合银行业从业人员职业操守关于“协助执行”规定的是（）。  

• A：按规定审核有权机关来人的证件
• B：未经法定程序透露客户信息给司法人员
• C：协助客户转移资产
• D：为图方便，简化协助执行程序

答 案：A

解 析：A正确：银行业从业人员应当熟知银行承担的依法协助执行义务，在严格保守客户隐私的同时，按法定程序积极协助执法机关的执法活动(B、D错误），不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿（C错误）、转移资产。

4、按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（）年

• A：4
• B：5
• C：3
• D：2

答 案：B

解 析：按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为5年。

多选题

1、下列属于贸易融资工具的有（）。  

• A：打包放款
• B：福费廷
• C：进口押汇
• D：保理
• E：信用证

答 案：ABCDE

解 析：贸易融资方式主要有：保理、信用证、福费廷、打包放款、出口押汇、进口押汇。

2、在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有()。

• A：监测一些关键的风险指标和环节
• B：用统计模型的方法进行风险计量
• C：向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果
• D：报告所采取的风险管控措施及其质量与效果
• E：进行风险对冲

答 案：ACD

解 析：风险监测是指通过对一些关键的风险指标和环节进行监测，关注银行风险变化的程度，建立风险预警机制;同时，向内外部不同层级的主体报告对风险的定性、定量评估结果，以及所采取的风险管控措施及其质量和效果。B项属于风险计量的内容;E项属于风险控制的内容。